北京银保监局非银金融机构“内控合规管理建设年”知识问答.pdfVIP

北京银保监局非银金融机构 “内控合规管理建设年”知识问答 《信托公司管理办法》规定，信托公司同业拆入余额不得超过其净资产的（）[单选题] * 10% 20%(正确答案) 30% 40% 《信托公司管理办法》规定，信托公司每年应当从税后利润中提取（）作为信托赔偿准备金。 [单选题] * 5%(正确答案) 10% 15% 20% 《信托公司管理办法》规定，信托公司固有业务项下不可以开展（）业务。[单选题] * 存放同业 拆放同业 实业投资(正确答案) 贷款 信托公司以固有资产从事股权投资业务和以固有资产参与私人股权投资信托等的投资总额不得 超过其上年末净资产的（ ），但经中国银保监会特别批准的除外。[单选题] * 10% 20%(正确答案) 30% 40% 《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司管理信托计划时，向他人提供贷款不 得超过其管理的所有信托计划实收余额的（ ）。[单选题] * 20%(正确答案) 30% 40% 50% 《信托公司管理办法》规定，信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定， 采取（ ）等方式进行。 [多选题] * 投资(正确答案) 卖出回购 买入返售(正确答案) 贷款(正确答案) 《信托公司管理办法》规定，信托公司开展信托业务，不得有下列行为（）。[多选题] * A.委托他人代为处理信托事务 B.将信托财产挪用于非信托目的的用途(正确答案) C.保证最低收益(正确答案) D.以信托财产提供担保(正确答案) 《中华人民共和国信托法》规定，设立信托，其书面文件应当载明下列事项（）。[多选题] * A.信托目的(正确答案) B.委托人、受托人的姓名或者名称、住所(正确答案) C.预期收益率 D.受益人取得信托利益的形式、方法(正确答案) 信托公司开展对外担保业务，对外担保余额不得超过其净资产的60%。 [判断题] * 对 错(正确答案) 信托公司可以开展除同业拆入业务以外的其他负债业务。 [判断题] * 对 错(正确答案) 《商业银行声誉风险管理指引》规定，重大声誉事件发生后( )小时内向银保监会或其派出机构 报告有关情况。[单选题] * A.12(正确答案) B.16 C.24 D.48 商业银行主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行百分之( )以上股份或表决权 以及对商业银行决策有重大影响的股东。[单选题] * A.三 B.五(正确答案) C.十 D.二十 《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评 价的频率，至少每年开展( )次。[单选题] * A.4 B.3 C.2 D.1(正确答案) 根据《商业银行合规风险管理指引》(银监发[2006]76号)，下列哪项规定正确( )。[单选题] * A.商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩 处违规的价值观念。(正确答案) B.合规负责人可以分管业务条线。 C.监事会应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，定期向高级管理层提交合规风险评估报 告。 D.监事会识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部 门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。 根据《商业银行合规风险管理指引》(银监发[2006]76号)，( )应对商业银行经营活动的合规性 负最终责任。[单选题] * A.独立董事 B.合规部门 C.监事会 D.董事会(正确答案) 根据《商业银行合规风险管理指引》(银监发[2006]76号)，( )应监督董事会和高级管理层合规 管理职责的履行情况。[单选题] * A.合规部门 B.监事会(正确答案) C.独立董事 D.董事会秘书 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列哪项是正确的( )。[单选题] * A.银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务 院银行业监督管理机构必须责令机构重组 B.银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受地方政府、各 级政府部门领导 C.银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中， 地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助(正确答案) D.经地方金融办批准可从事银行业金融机构业务活动 按照《商业银行声誉风险管理指引》的规定，重大声誉事件包括以下哪些( )。 [多选题] * A.造成银行业重大损