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2021 年合规知识竞赛题库 1. 自2019 年 4 月 1 日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、 出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或 者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业 务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。[单选题] 3 4 5(正确答案) 6 2. 取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对 企业银行账户实施全生命周期管理。[单选题] 社会责任 主要责任 主体责任 (正确答案) 关键责任 3. 在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并 销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。[单选题] 2 3 4 5(正确答案) 4. 金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。[单选题] 个人 他人 个人和他人 (正确答案) 亲属 5. 金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。[单选 题] 拷贝 偷窥 截屏 违规查询 (正确答案) 6. 柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热 线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。[单选题] 单位负责人 法人 经办人员 (正确答案) 财务人员 7. 严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。[单 选题] 对账率 (正确答案) 对账人员 对账期限 单位财务人员 8. 银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统 向当地人民银行分支机构备案，并在2 个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行 分支机构[单选题] 当日(正确答案) 次日 第三日 9. 《刑法》规定，伪造信用卡的，定为窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，处三年以下有 期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年 以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员利用职 务上的便利，犯该款罪的，从重处罚。[单选题] 一万元以上五万元以下 一万元以上十万元以下(正确答案) 一万元以上十五万元以下 一万元以上二十万元以下 10. 因管理不善或未对商户尽职培训，导致所拓展商户和所布放终端机具多次发生受理伪卡、 盗录信息、套现、欺诈等风险案件，或者虽发生一次但情节严重的，人民银行将对收单机构予 以（）并限期整改。[单选题] 批评 教育 通报 (正确答案) 11. 严禁将（）与服务打包作为政府购买服务项目。[单选题] 商品采购 工程采购 签订协议 建设工程(正确答案) 12. 贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的 （）进行调查核实，形成调查评价意见。[单选题] 真实性、准确性、完整性(正确答案) 真实性、准确性、合法性 真实性、完整性、合法性 合法性、真实性、准确性 13. 贷款审查应对贷款调查内容的（ ）进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人 的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等。[单选题] 合法性、合理性、准确性 (正确答案) 真实性、合理性、准确性 合法性、合理性、完整性 真实性、合理性、合法性 14. 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过（ ）万元人民币的个人贷款，经贷款人 同意可以采取借款人自主支付方式。[单选题] 20 30(正确答案) 40 50 15. 贷款资金用于生