财富管理知识试题汇编.docVIP

PAGE PAGE 26 基础知识部分 （共125道题，单选50道，多选40道，判断35道） 一、单选题 1.下列关于个人理财业务和储蓄业务的诉述正确的是（ D ）。 A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担 B.储蓄业务的资金运用是定向的 C.个人理财业务的资金的运用是非定向的 D.个人理财业务是商业银行提供的一种服务 2.综合理财业务服务与理财顾问服务相比的一个重要区别在于（ D ）。 A.是否提供财务分析与规划 B.是否提供投资建议 C.推介个人投资产品 D.风险与收益的承担方 3.银行工作人员在接到客户投诉时，下列做法不当的是(　C　)。 A.坚持服务客户的理念，妥善处理，不轻慢任何投诉和建议 B.在银行规定的反馈时限内答复客户 C.在投诉时限内无法拿出意见，将当前投诉处理情况答复客户时，没有明确告知下一个反馈时限 D.没有规定投诉时限的，可按口头承诺的时间答复客户 4.客户首次到我行进行理财产品认购，必须在（ B ）渠道进行风险评估。 A.网上银行 B.柜台 C.手机银行 D.以上都对 5.《第三版巴塞尔协议》的发布时间是(　B　)。 A.2009年12月 B.2010年12月 C.2011年12月 D.2012年12月 目前，上海黄金所的清算速度是（ A ） T+0 B. T+1 C.T+3 D.T+D 按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括（ C ）。 A. 审慎性原则 B. 风险管理原则 C. 审计监督原则 D. 内部控制制度原则 8.个人理财客户按风险承受能力由低到高的顺序是( B )。 A.保守型→稳健型→成长型→平衡型→积极型 B.保守型→稳健型→平衡型→成长型→积极型 C.保守型→平衡型→成长型→稳健型→积极型 D.保守型→平衡型→稳健型→成长型→积极型 9.个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ C ）小时。 A、10 B、15 C、20 D、25 10.客户张先生投资5万元购买了我行某一支自营理财产品，预期年化收益率3.0%，募集期3天，产品存续期限60天，现已如期兑付。张先生应得到的收益的计算公式为（ C）。 A.50000×3.0%÷365×63 B.50000×3.0%÷360×63 C.50000×3.0%÷365×60 D.50000×3.0%÷360×60 11.贷款类理财产品的收益来源于（ B ）。 A.投资收益 B.贷款利息 C.存款利息 D.资本利得 12.郑州银行理财业务规定的客户风险评估有效期为（ B ）。 A、6个月 B、12个月 C、18个月 D、24个月 13.根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ B ）%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A：50 B：60 C:65 D：70 14.当人民币有很强的升值压力时,理财人员给出的下列理财建议不恰当的是( C )。 A、增加国债的配置量 B、投资房地产 C、继续持有外汇 D、购卖人民币资产 15.货币基金的交易净值（ A ） A.固定不变，永远都是1 B.不固定，会每天变动 16.商业银行保证收益理财产品的起点金额，人民币应在（ C ）万元以上。 A.1 B.2 C.5 D.10 17.（B）不属于个人理财业务。 A.理财顾间服务 B.信用证 C.综合理财服务 D.理财计划 18.客户不可以通过银行购买的产品有（A）。 A.股票 B.债券 C.基金 D.保险 19.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，每当客户问到风险时便岔开话题，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。该从业人员在以下哪一方面未违反职业操守的有关规定？（D） A.诚实信用 B.风险提示 C.守法合规 D.礼貌服务 20..T日（基金工作日）股票基金的份额计算方法（ A ） A：净申购金额/T日基金份额净值 B：申购金额/T日基金份额净值 C: 净申购金额/T+1日基金份额净值 D：申购金额/T+1日基金份额净值 21.在寿险理赔中，保险人对申请人的索赔申请是否立案的条件之一是（ B ) A.保险合同生效期间是否满足被保险人要求的条