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第四章 公司金融业务;第一节 公司金融业务的构成;工商银行公司金融业务分类;招商银行公司金融业务分类;第二节 公司银行业务中的现金管理;现金管理的内容;招商银行的现金管理业务;工商银行的现金管理业务;工商银行现金管理的账户管理;工商银行现金管理的收付款管理;收款管家;资金管控;集中付款;工商银行现金管理的流动性管理;资金池;票据池;法人账户透支;工商银行现金管理的短期投资管理;工商银行现金管理的短期融资管理;国内保理;国内发票融资;国内订单融资;工商银行现金管理的风险管理;现金管理案例1：汽车制造企业的现金管理;汽车制造企业现金管理解决方案;集团内现金管理解决方案;集团内现金管理解决方案（续）;现金管理案例2：外贸集团公司的现金管理;现金管理解决方案;外汇资金归集;内部结售汇;内部结售汇具体操作流程图;外汇风险管理;外汇理财;现金管理案例3：连锁企业现金管理;现金管理解决方案;现金管理解决方案;加盟费收缴;账户管理;现金管理案例4：家电企业解决方案 ;现金管理解决方案;（2） 账户信息服务（续）;账户信息服务;（3） 贸易融资服务;（4）票据服务;现金管理案例5：运输企业;现金管理解决方案;　（1） 资金归集及收支两条线解决方案;（2） 收款解决方案;（3） 代理销售IC卡解决方案;（4） 代发工资及内部报账解决方案;内部报账;（5） 信息服务及对账解决方案;第三节 项目贷款与银团贷款;（二）项目融资的特征;（三）项目融资的种类 ;（四）项目融资的参与者 ;（五）项目融资的特点;项目导向;有限追索;风险分担;二、银团贷款;（二）银团贷款的特点;（三）银团贷款的成员;牵头行;代理行;代理行的主要职责 ;参加行 ;担保代理行 ;（四）银团贷款的适用范围;（五）银团贷款协议的主要内容;（六）银团贷款收费 ;三、案例分析（一） 福建天辰耀隆项目;成员行贷款额度及比例;贷款前提条件和收费;贷款担保措施;贷款债权转让;（二）潮州至惠州高速公路银团贷款项目;（2）项目介绍;2. 项目需求;潮惠高速公路项目银团贷款需求表;3. 银团筹组思路和运作过程;银团贷款组成;银团贷款结构;潮惠高速公路银团贷款担保方式;??、项目融资及银团贷款的风险控制;项目融资及银团贷款风险控制案例;（2）贷款前期安排;贷款银行风险控制的主要手段;（3）合同签署和执行阶段;A.担保安排;股权质押和权利转让;再保险权利转让;账户抵押;机器设备抵押;土地使用权抵押;建筑物抵押;B. 利率安排;C. 参与公司治理;治理控制措施之一：对银行账户进行授权控制;治理控制措施之二：合同限制;治理控制措施之三：账务检查;治理控制措施之四：预算和开支控制;（4）违约安排;五、项目融资提高收益的主要思路;项目前期贷款;项目前期贷款的主要产品及条件;项目营运期贷款;第四节 供应链融资;（二）供应链融资与传统融资的比较;供应链融资模式与传统融资模式对比;建设银行的供应链融资产品;金银仓融资;应收账款融资;仓单融资;订单融资;动产质押融资;国内信用证融资;汽贸融;（三）供应链金融的参与主体?;（四）供应链金融的优势;二、供应链金融的基本模式;（一）保兑仓融资模式;保兑仓融资模式的基本内容;保兑仓资模式的业务流程;（二）融通仓融资模式;融通仓资模式的业务流程;（三）应收账款融资模式;应收账款融资模式的业务流程;应收账款融资;三、我国供应链金融的发展状况及发展特点;（二）我国供应链金融的发展特点;四、平安银行供应链金融业务分析;（二）平安银行供应链金融业务概况;平安银行的电子供应链金融;平安银行的电子供应链金融;平安银行的电子供应链金融;平安银行的电子供应链金融;（三）平安银行供应链金融业务模式分析;1、应收账款融资模式分析;（2） 票据池授信;2、预付款类融资模式分析;3、存货类融资模式分析;（四）三种模式的比较;（四）三种模式的比较;（五）采购自由贷—与海尔集团的合作;采购自由贷-与海尔集团的合作;采购自由贷—与海尔集团的合作;采购自由贷模式;采购自由贷;（六）平安银行与长城汽车公司供应链金融的合作及其发展;平安银行与长城汽车公司供应链金融的合作及其发展;合作具体流程;平安银行与长城汽车公司供应链金融的合作及其发展;平安银行与长城汽车公司供应链金融的合作及其发展;针对挑战2的应对之策;第五节 富国银行的小微企业贷款;富国银行的突出之处;（二）富国银行的发展历程;（三）富国银行发展战略的五大支柱;（四）富国银行的业务结构;富国银行的社区银行;富国银行的批发银行;富国银行的财富、经纪和企业年金;三大业务板块贡献的利润 ;富国银行2014年各项业务的收入贡献;2016年富国银行的账户丑闻;2017年第二季度精选财务指标（与往年同期比较）;二、富国银行的小微贷;大银行在小微贷经营中的优