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银行同业存款管理方案方法 银行同业存款管理方案方法 PAGE / NUMPAGES 银行同业存款管理方案方法 **银行同业存款管理方法 为规范同业存款管理，明确同业存款部门管理职责和流程，特拟订本办 法。 第一章观点和分类 第一条同业存款是银行和非银行金融机构（国有或股份制商业银行、信誉 社以及财务企业、保险企业、信托企业等）在我行开立账户并办理的存款业务 和我行在其余金融机构办理的寄存同业业务。 第二条依据不一样的标准，同业存款分为以下几类：（一）依据用途分为同 业一般存款和同业清理存款；（二）依据币种分为人民币同业存款和外币同业 存款。 第二章职责分工 第三条同业存款的管理部门是综共计划部，财务会计部、资本运营部、国 际业务部。综共计划部负责同业存款的权限审批；财务会计部负责同业存款的 账务办理；资本运营部负责人民币同业存款的头寸管理；国际业务部负责外币 同业存款的头寸管理。 第四条总行资本运营部和各支行是负责人民币同业存款的营销部门，资本 运营部负责区外金融机构人民币同业存款营销工作，并与各支行协调区内金融 机构的人民币同业存款。别的，资本运营部依据总行审批建议办理寄存同业业 务。 第五条总行国际业务部和各支行是负责外币同业存款的营销部门，国际业 务部负责区外金融机构外币同业存款营销工作，并与各支行协调区内金融机构 外币同业存款。 第六条同业存款开户和销户需上报综共计划部，同