国内信用证福费廷业务基本内容操作方法.pdfVIP

越努力，越幸运！欢迎下载！ 国内信用证福费廷业务基本内容操作方法 一，国内信用证福费廷业务 1，国内信用证福费廷业务包括一级市场、二级市场买入及转卖业务。 （1）买入业务是指某银行无追索权地买断开证行 / 保兑行确认到期付款且未到期债权的业 务； （2 ）转卖业务是指某银行将已买断的未到期债权转让给其他包买商的业务。 2 ，特征 1）福费廷业务中的国内信用证合作银行通常涉及三方，分别为国内信用证开证行、一级市 场福费廷买入行和二级市场福费廷买入行。 如信用证涉及保兑行且保兑行根据开证行的授权 或要求， 在开证行之外做出付款承诺的， 则信用证保兑行也应作为福费廷转卖业务中国内信 用证合作银行的一方。 2 ）上述各方中，一级市场福费廷买入行是指从国内信用证受益人处无追索权地买入国内信 用证项下未到期债权的银行； 二级市场福费廷买入行指的是从一级市场福费廷买入行处或从 二级市场中无追索权地买入国内信用证项下未到期债权的银行。 二，福费廷业务基本内容与方法 国内信用证福费廷开证行 / 保兑行的权利和义务 1，在福费廷业务中，无论是一级市场福费廷买入行还是二级市场福费廷买入行，无追索权 地买入未到期债权均是基于开证行 / 保兑行的付款承诺。在受益人相符交单或开证行发出付 款承诺后， 开证行应在规定的时间内付款。 而保兑行自对信用证加具保兑之时起即不可撤销 地承担对相符交单付款、 确认到期付款或议付的责任。 保兑行在开证行之外做出付款承诺后， 也应承担与开证行相同的权利和义务。无论债权是否被转卖，债权人如何变更，开证行 / 保 兑行都应履行自己的付款承诺。 2 ，一级市场福费廷买入行从受益人处买入债权后即成为新的债权人，再将债权无追索权地 转卖给二级市场福费廷买入行时，应将债权转让事宜通知开证行 / 保兑行。开证行 / 保兑行在 收到债权转让通知后，可以按照债权转让通知的内容和二级市场福费廷买入行的付款指示 （如有）在到期曰支付款项。 3 ，一级市场福费廷买入行的权利和义务 一级市场福费廷买入行与国内信用证受益人签署福费廷业务协议后， 再按双方约定形式 （如 业务申请书， 福费廷交易确认书等） 确定单笔福费廷业务的价格， 从国内信用证受益人处买 入福费廷资产，承担开证行 / 保兑行的信用风险。如一级市场福费廷买入行到期未能收到开 证行 / 保兑行付款（包括开证行 / 保兑行未足额付款且差额部分非开证行 / 保兑行银行费用）， 除非发生福费廷协议约定的追索事件， 否则一级市场福费廷买入行对国内信用证受益人无追 索权。 一级市场福费廷买入行将买入的未到期债权无追索权地转卖给二级市场福费廷买入行时， 应 按照与二级市场福费廷买入行签署的福费廷业务协议约定履行必要的责任和义务： 1）在办理福费廷转卖交易前，一级市场福费廷买入行作为国内信用证受益人银行，掌握受 益人的第一手资料，应按照内部风险管控的要求进行必要的 KYC和 KYB（了解你的客户、了 解你的业务）调查， 审查受益人资信，核查基础交易贸易背景的真实性，核查增值税发票的 真实有效性，确保拥有的未到期债权真实有效并且可自由转让； 为满足二级市场福费廷买入行审核基础交易的需要， 一级市场福费廷买入行还需向二级市场 福费廷买入行提供经其核实的必要单据，协助二级市场福费廷买入行进行交易审查； 页眉页脚可删除，欢迎下载！ 越努力，越幸运！欢迎下载！ 2 ）福费廷交易期间，根据债权合法有效转让的规定，一级市场福费廷买入行不得在未经二 级市场福费廷买入行事前同意的情况下， 同意开证行、 保兑行或受益人对任何本金或利息的 偿付日期进行延展或同意开证行、保兑行或受益人减少本金的偿付