XXXX银行反洗钱案例分析.docVIP

XXXX银行反洗钱案例分析 我行反洗钱工作人员在日常反洗钱筛查过程中，发现我行某一长期闲置的对公账户突然原因不明的启用，出现了大额资金收付交易。此交易为网上支付，客户原先留存的联系方式无法联系，不能具体了解其资金的实际用途，无法排除该客户可疑交易行为，我行工作人员立即对该账户网银给予止付，限制该账户交易，并继续积极主动联系客户询问资金用途，提高该客户风险等级，持续关注该账户资金动向，并将相关信息报送反洗钱监测分析中心。 特征分析：一是长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。二是进行大额资金转账交易前，分多次进行小额资金试探性转账。三是客户无法联系或拒绝配合调查。 风险提示：一是加强客户身份审核，了解客户需求。作为银行从业人员一定严格执行客户身份识别制度，杜绝无真实理由开户，遇到可疑客户应通过进一步询问客户家庭住址、联系电话等方式做好客户身份审核，必要时，可要求客户提供辅助证件，核实后仍觉得可疑的应拒绝为其办理开户业务。二是定期更新客户信息，确保客户信息有效性。特殊原因无法及时获取信息的应及时作出处理并报告。 案例处置措施：一是及时做好重点案例通报。对于我行发现案例, 及时通过网络通讯群或电话等方式在全行进行了交流分享。二是及时做好洗钱风险提示。及时转发了司法机关的相关文件,人行及相关同业的通报，做好了风险提示工作。三是及