个人综合理财课件.pptxVIP

个人及家庭理财讲解招商银行北京分行零售银行部二00五年十月目录第一部分 理财理念第二部分 理财产品基 金信 托人民币受托理财外汇理财保 险理财的目标 构建合理的资金配置 打造属于自己的理财金字塔进攻型资产：高盈利、高风险防御型资产：低盈利、低风险投资：不动产、股票、外汇基金、信托、理财产品银行存款、国债、保障型保险理财金字塔风险投机:收藏品、期货理财顺序风险财富公式财富＝ 钱 + 时间 + 回报 - 通胀 - 税步骤：通过6步骤的财务规划实现你的财富未来 1.增加现金流 2.确立稳定的保障 3.建立应急基金：6个月的支出 4.管理、控制债务 5.建立长期积累账户— 投资 6.保护你的遗产如何进行投资理财正确技巧 选对产品 找到伙伴 投资理财误区 只关注收益，收益越高越好 所有银行理财产品是一样的目录第一部分 理财理念第二部分 理财产品基 金信 托人民币受托理财外汇理财保 险2004年各种理财产品收益比较基金投资收益与风险更加稳定集中大量资金，分散化投资专家管理具有很强的流动性基金投资单位大小合适 业绩差异大 精选是关键股票基金平衡基金预期收益组合基金保本基金债券基金货币基金风 险基金比较（1）表：预期年收益率与年波动率示例预期年收益率预期年波动率股票基金10.0%18.0%平衡基金8.0%13.0%转债基金