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银行从业资格考试模拟卷（5） 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.由于某种全局性的因素引起的股票投资收益的可能性变动，这种因素对市场上所有股票收益都产生影响的风险是__。 A．政策风险B．信用风险C．利率风险D．系统性风险 参考答案：D 2.没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是__。 A．凭证式国债B．记账式国债C．储蓄国债D．实物国债 参考答案：B[解析] 己账式国债以记账形式记录债权，题干中的关键字是利用账户。 3.__负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。 A．国家外汇管理局B．中国银行业监督管理委员会C．人民银行D．财政部 参考答案：B[解析] 中国银行业监督管理委员会负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。 4.投资于面额为100元，期限为5年，息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买人该债券__ A．104.65元B．104.45元C．105.2元D．98.5元 参考答案：B 5.结构性理财规划方案不包括__。 A．现金规划B．风险管理和保险规则C．投资规划D．遗产规划 参考答案：D 6.倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是__。 A．新兴行业公司B．快速成长公司C．处于成熟期的公司D．无法确定 参考答案：D 7.某银行从业人员因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交与同事，下列对此事正确的评价是__。 A．不会产生严重的后果，可以允许B．任何情况下，都不应将与本人职责相关的物品交与他人C．做法不当，未尽到岗位的职责D．因为情况紧急，特殊情况可以原谅 参考答案：C[解析] 从业人员准则的岗位职责要求应当不违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交于或告知其他人员。 8.没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是__。 A．凭证式国债B．记账式国债C．储蓄国债D．实物国债 参考答案：B 9.在下列各项年金中，只有现值没有终值的年金是__。 A．普通年金B．即付年金C．永续年金D．先付年金 参考答案：C 10.一般情况下，变动收益证券比固定收益证券__。 A．收益高，风险小B．收益低，风险小C．收益低，风险大D．收益高，风险大 参考答案：D 11.在人的生命周期中，理财策略最简单的时期是__。 A．退休养老期B．中年稳分健期C．青年成长期D．少年成长期 参考答案：D 12.基金管理人、代销机构从事基金销售活动，下列属于正确活动的是__。 A．以排挤竞争对手为目的B．提高服务水平C．以低于成本的销售费率销售基金D．挪用基金份额持有人认购、申购、赎回资金 参考答案：B[解析] ACD都属于违法行为。 13.一般银行系统默认的基金分红形式是__。 A．现金分红B．增发份额C．累计分红D．红利再投资 参考答案：A 14.含有高成长性和高投资的投资产品的资产组合比较适合__的人群。 A．少年成长期B．青年成长期C．中年稳健期D．退休养老期 参考答案：B 15.根据《证券投资基金法》规定，封闭式基金成立的条件包括__。 A．基金份额总额超过核准的最低募集份额总额B．基金份额总额达到核准规模的60%以上C．基金份额总额达到核准规模的80%以上D．基金份额持有人人数达到1万人以上 参考答案：C[解析] 根据《证券投资基金法》规定，封闭式基金成立要求基金份额总额达到标准规模的80%以上。 16.关于结构性理财计划的特征，下列说法正确的是__。 A．适当运用结构性理财计划可以规避金融监管B．小额资金无法借助结构性理财计划进入衍生产品市场C．结构性理财计划产生的收益要缴纳利息税D．以上皆错 参考答案：A 17.基金转换的基础是__。 A．基金份额B．基金份额净值C．基金市价D．基金转换比例 参考答案：B 18.下列说法不正确的一项是__。 A．股票的收益主要来源于股利和资本利得B．股利来源于公司的税后净利润C．资本利得收入的高低与投资者买入卖出的时机有关D．股利是投资人在股票市场上利用价格波动低买高卖赚取的差价收入 参考答案：D[解析] 股利来源于公司的税后净利润；资本利得来源于买卖差价。D项属于资本利得收入。 19.在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的__原则。 A．数量优先B．时间优先C．价格优先D．品种优先 参考答案：B 2