2019年银行从业资格考试试题及答案：个人理财(模拟第一章).docVIP

2019 年银行从业资格考试试题及答案：个人理财(模 拟第一章) 1 、理财产品对应的因为信托财产变现不即时等原因造成理财产品不 能按时支付理财资金，理财期限将相对应延长的风险是 ( ) 提前终止风险 销售风险 操作风险 延期风险 【准确答案】： D [ 解析 ] 延期风险，指理财产品对应的信托财产变现不即时等原凶 造成理财产品不能按时支付理财资金，理财期限将相对应延长的风险。 提前终止风险，指如果在投资期内，如信托融资项目用款人提前全部 或部分还款或者发生商业有权提前终止理财产品，客户可能面临不能 按预期期限取得预期收益的风险。销售风险，指不实或夸大宣传、以 模拟测算的收益替代预期收益、隐瞒市场重大变化、营销人员素质不 高等问题都有可能造成对投资者的误导和不当销售。操作风险，指在 办理理财业务的过程中所发生的不当操作导致的损失。 2、关于商业银行高级管理层实行风险管理的做法，下列说法错 误的是 ( ) 定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况实行分析评 估 要求内部审计部门提供独立的风险评估报告 C .只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机 D.应充分理解建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问 服务法律风险、操作风险等的重要性 【准确答案】： C [ 解析] 商业银行高级管理层应充分理解建立银行内部监督审核机 制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险