理财规划基础重点.doc

PAGE PAGE 1 第一章 理财规划基础 　　第一节 理财规划概述 　　鉴定要点： 　　1.理财规划的目标及其具体内容 　　2.理财规划的原则 　　3.理财规划的内容与流程 　　4.理财规划职业发展概况及理财规划师国家职业资格简要介绍 　　5.职业道德与操守 　　理财规划(Financial Planning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终身的财务安全、自主和自由的过程。 　　一