理财导论课件学习.pptx

三年后你会是富翁 还是穷光蛋？？？ ;小测试: 三年后你是富翁还是穷光蛋;选答案一;选答案二;选答案三;选答案四;第一章 理财导论;第一节 理财的概念;理财的概念;理财的概念;理财的概念;;个人理财与公司理财的区别;思考题;生活理财与投资理财;参考答案;第二节 理财的必要性;二、理财的必要性;二、理财的必要性;二、理财的必要性;第三节 理财目标的设定;理财目标的三个层次;理财目标的制定原则;生命周期假说;人生各阶段重要大事;人生各阶段理财目标优先顺序;思考题;Example;理财目标??立的要素;理财目标的设定方法;第四节 理财规划的内容、程序、原则; 投资规划 保险规划 退休规划 税收规划 遗产规划 ——国际CFP理事会;二、理财的必要性;理财规划步骤——CFP Council;理财规划的原则;理财规划的原则;思考题;树立正确的理财观;1美元 100万美元???;理财常见误区;第五节 金融理财师;一、金融理财和金融理财师;理财师的职业要求;2008年美国理想职业排名;FP的实际商业经营;;中国金融理财（FP）的发展;银行理财品牌 ;2. 保险业理财发展 “顾问式行销（Consultative Marketing）” ，保险营销员转型理财顾问 理财中心及理财工作室的设立 保险理财产品的创新 投资理财型寿险 投资理财型财险;3. 其他金融机构个人理财业务的发展 证券:集合理财计划 信托:信托理财产品 2007年私募基金兴起;4. 理财协会的成立 2000年，北京召开“2000中美金融论坛” ， CFP（Certified Financial Planner）的理念介绍到中国 2002年11月16日在北京召开了“2002年中美金融论坛”，筹备中国的FP资格认证体制的导入工作 2004年9月，中国金融理财师标准委员会（FPCC）正式成立 2006年，FPSCC接受国际CFP组织授权，推广CFP;;6. 理财培训市场兴起 上海恒益投资咨询有限公司、上海点金理财培训公司 2003年11月，北京锦威企业发展研究中心与北京大学经济学院、中国人民银行总行研究生部合作，在北京推出金融策划（AFP）课程培训 2004年1月，香港RFP-HK与上海交大合作，在上海推出“注册财务策划师”培训 上海理财专修学院(2006.8);7．高校专业理财教育的开始 立信 对外贸易大学 中山大学 北京大学 ……;8. 理财职业资格认证出现 中国金融理财标准委员会(FPSCC) AFP (Associate Financial Planner) CFP (Certified Financial Planner) 劳动与社会保障部 助理理财规划师（三级） 理财规划师（二级） 高级理财规划师（一级） 上海市金融理财师专业技术水平认证 初、中、高级;国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，简称国际CFP组织，是在全球范围内受到广泛认可的金融理财师认证机构。由其认证的CFPTM是国际上最具权威和最有价值的金融理财师资格。 至2005年，国际CFP理事会共有18个正式会员和一个准会员，全世界的CFP人数超过8.2万人。 中国金融理财标准委员会(FPSCC)是国际CFP组织的授权机构，2009年改名为“现代国际金融理财标准有限公司”。 ;AFP和CFP两级认证;理财师的资格要求（4E准则）;AFP和CFP的资格认证路径图 ;取得AFP资格认证的条件 ;取得CFP资格认证的条件 ;;AFP培训模块 ;AFP培训模块 ;AFP培训模块 ;AFP培训模块 ;AFP培训模块 ;AFP和CFP资格考试科目 ;职业道德Ethics;;;;;理财金语