第2章现代物流金融的运作模式.pptxVIP

物流金融Logistics finance主讲： 中原工学院信息商务学院 第2章现代物流金融的运作模式学习目标与要求掌握现代物流金融基本概念 掌握现代物流金融的基本运作模式熟悉物流金融商业运作模式熟悉物流金融的市场作用了解物流金融的创新作用熟悉物流金融风险与控制的基本理论2．1 现代物流金融概述一、发展现代物流金融的意义1．对企业的意义 物流金融业务使得利用原材料和在市场上经营的商品做质押进行贷款，解决了企业实现规模经营与扩大发展的融资问题，有效地盘活了沉淀的资金，提高了资金的流转效率、降低了结算风险，最终提高了经济运行的质量。2．对金融结构的意义（1）物流金融市场潜力大，综合收 益高。（2）物流金融相对复杂的业务结构、较高信息化要求以及规模优势特征，能够有效发挥银行在人才储备、科技水平和经营规模方面的优势，降低经营成本，提高市场竞争能力。（3）商品融资等物流金融产品能够有效地保障银行融资安全，较好地解决在信贷区域环境较差地区的业务发展问题。3．对物流企业的意义物流金融业务使得物流企业得以控制全程供应链，保证特殊产品的运输质量，长期稳住客户。物流企业参与物流金融服务，可以拓展服务领域，有助于积极争取客户，赢得市场份额，还可以通过收取手续费，提供所加工的信息产品等形式增加企业的经济收益，并为其他的相关服务奠定基础。物流管理从物的处理提升到物的附加值方案管理，可以为客户提供金融服务的物流供应商在客户心中的地位会大幅度提高，将有助于形成物流企业的竞争优势。二、现代物流金融的基本运作模式1．权利质押物流金融模式权利质押的物流金融业务模式，即仓单质押融资，是指借方企业以物流企业开出的仓单作为质押物向银行申请贷款的信贷业务，是物流企业参与下的权利质押业务。2．动产质押物流金融模式动产质押的物流金融业务模式，即存货质押融资，是指借方企业将其拥有的动产作为担保，向资金提供方（如银行）出质，同时，将质物转交给具有合法保管动产资格的物流企业（中介方）进行保管，以获得贷款的业务活动。三、物流金融商业运作模式1．商品货权和库存混合融资模式商品货权和库存混合融资模式是结合运用权利质押和动产质押的模式。2．厂商银融资模式厂商银模式是商品经销商从生产厂家购买货物时，提前向银行存入部分价格风险保证金（一般为20%-30%），银行代经销商支付货款，然后生产商以银行为收货人向指定的仓库发货，货物到仓库后由第三方物流公司代银行验收并进行质押监管。3．融通仓模式融通仓模式以物流公司为中心建立一个融质押商品仓储与监管、价值评估、融资担保、物流配送、商品处置为一体的综合性物流服务平台，银行根据融通仓的规模、经营业绩、运营现状、资产负债比例以及信用程度，授予融通仓一定的信贷额度，物流公司可以直接利用这些信贷额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务，由融通仓直接监控质押贷款业务的全过程，金融机构则基本上不参与该质押贷款项目的具体运作。4．应收账款融资模式（1）结构性出口前融资。（2）应收账款保理。（3）创新点。4．其它融资模式物流企业需要银行提供与其贸易结构相适应的应收账款“保理业务”及其它“保证业务”，主要包括关税“保付保证”、“保释金保证”、“付款保证”、“为港口施工企业提供投标保函”、“履约保函”、“预付款退款保函”等。四、 物流金融服务价格1．物流金融服务管理的内涵（1）物流金融服务范围。物流金融服务范围广泛，包括银行业务、保险、证券交易、资产管理、信用卡、外汇、贸易金融、风险投资等，并且金融服务产品期限各异、复杂性不同，客户对金融服务产品的认识理解程度不一。（2）物流金融服务管理。物流金融管理就是对物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等进行管理。2．物流金融服务价格的概念金融服务的价格可以以许多种形式出现，有隐性定价、显性定价，有货币形式价格和非货币形式价格，具体形式有利率、保费、开户费、年费、汇兑费、手续费、留置费等等。3．物流金融服务价格决策与影响因素物流金融服务与客户的双重关系，进行定价时要考虑与物流业务的相互影响，基于物流业务形成的范围经济效应，开展物流金融服务可以分摊一部分间接成本，同时降低了单位物流费用和金融服务费用，在考虑组织目标与定价目标时要充分考虑这种特殊关系。4．物流企业开展金融服务的问题和对策1）物流企业开展金融服务注意的问题（1）客户资信风险。选择客户要谨慎，要考察其业务能力、业务量及货物来源的合法性(走私货物有罚没风险)；在滚动提取时提好补坏，有坏货风险；还有以次充好的质量风险。（2）仓单风险。现在系统多以入库单作质押，和仓单的性质相同，但仓单是有价证券，也是物权凭证，因此必须有科学的管理程序，保证仓单的唯一性与物权凭证性质。（3）质押品种要有选择。