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借款流程 用款人填写借支单（谁用款谁借款、不得以自己名义为他人借款）项目负责人会签、部门经理审核（内容真实性、借款额度合理性） 用款人填写借支单 （谁用款谁借款、不得以自己名义为他人借款） 项目负责人会签、部门经理审核 （内容真实性、借款额度合理性） 主管领导审核 主管领导审核 财务审核（审核是否符合预算及合规性） 财务审核 （审核是否符合预算及合规性） 正常 非正常 办理借支总经理审批或审核（超预算借支和超标准借支） 办理借支 总经理审批或审核 （超预算借支和超标准借支） 董事长审批（审批借款余额在 董事长审批 （审批借款余额在8000元以上和其他特例） （审批 注： 借款必须是因公借款。必须是谁用款谁借款，不得以自己名义为他借款。借款额度必须实事求是。 原则上以前借款未结清，不再办理再借款手续。 市内一般工作联系不得超过500-1000元。 市场人员出差或外出联系业务的，借款一般不得超过3000元，因特殊情况需要高出限额的，由借款人提出书面报告总经理或董事长审批。