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有关法律本科论文范文 浅析信托业监管法律制度 摘要：本文主要从三个部分加以论述:第一部分介绍了我国信托监管制度的发展目前状况;第二个部分介绍了我国信托监管立法存在的理由及完善倡议;第三个部分通过对我国对信托市场准入、经营活动、退出监管三个方面所存在的理由提出了完善倡议。 关键字: 信托监管 市场准入 营业活动 退出机制 信托业法 一、我国信托业监管制度的目前状况 一、我国信托业监管制度目前状况 一信托业监管立法 我国目前监管信托公司的法规主要是新 一法两规，即《信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》。另外，2021年12月，银监会和国家外汇管理局近日联合颁布《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》，对信托公司的受托境外理财业务分别从业务资格审批、业务管理和经营规则以及外汇及账户管理方面进行了规范。 二信托业监管主体 我国目前信托公司由中国银行业监督管理委员会以下简称银监会直接监管，而2021年第十届全国人大一次会议前，信托监管部门是由中国人民银行。2021年3月1日开始实施的《信托公司管理办法》第5条规定:中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业务活动实施监督管理。至此中国银监会及各地方银监局成为了信托监管部门。相比较之前的中国人民银行为监管部门，其监管主体更加明确，监管体系更趋规范。 三信托业监管内容 信托监管的内容主要包括信托机构的准入、营业活动、退出监管三个方面。市场准入监管是指对金融机构进入金融市场的监管。我国设立信托公司，发起人先到工商登记部门进行名称预先核准，待名称预先核准后，向主管机关申请核准。符合条件的，由银监会发给《信托机构法人许可证》。之后向工商登记部门办理正式登记，领取《企业法人营业执照》。营业活动监管，是指政府通过法律或行政命令，规定金融机构所能经营的业务种类和范围。 我国信托公司可以经营的业务包括:资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托等业务。信托市场退出的监管，就是对信托机构因解散、撤销、责令关闭而退出市场的监管。信托公司退出市场的核心理由是公司的解散与破产。在我国，信托公司解散事由出现后，必须向银监会提出解散申请，经银监会批准后方可解散。《信托公司管理办法》规定信托公司因合并以及章程规定等理由决定解散的，并应当组成清算组清算。信托公司的清算一般由清算组负责进行。信托公司不能清偿到期债务，经中国银行业监督管理委员会同意，可向人民法院提出破产申请。 二、我国信托业监管立法的完善 一制定信托业监管的专门法律-《信托业法》 目前，我国没有专门作为信托业监管的法律。而世界信托较发达的国家日本早已订立了专门信托监管法律《信托业法》，我认为我国可以借鉴世界信托发达国家的《信托业法》，制定即适合我国国情又与又与国际惯例接轨的《信托业法》。 二完善现有信托业监管法律法规 信托业的发展离不开完善的信托业法制，没有健全的法律保障，竞争将变得杂乱无章。纵观信托业务发达的国家，无不有健全的信托法制作为基础，完善信托业监管立法，确立相对严密的法律框架体系是我国当前信托业发展的重中之重。 三调整信托业相关行业法律法规 信托行业事实上是一个具有复合性质的行业，如某证券集合资金信托计划中，即涉及信托规则，又牵涉到证券法律。在对这些信托活动进行监管时，仅依靠信托业法，就会略显无力。而且，部分行业先前的规定可能会与信托业法律有所冲突。因此，修改《公司法》、《银行法》、《证券法》、《继承法》、《合同法》以及税收法律等信托业相关法律有其必要性。 三、我国信托业监管具体内容的完善 一、信托业市场准入监管的完善 一优化设立程序 通过上面对信托机构设立程序的规定，我们可以看出我国信托机构的设立程序繁琐，审批的期限也非常的冗长。出于我国信托业未来蓬勃的发展，我认为，监管机构应优化信托机构的设立程序，同时尽可能缩短审批期限，以期推动我国信托业的良好发展。 二准入最低资本金规定的相应调整 我国对信托公司的准入最低资本金规定为3亿人民币，这种不分地域、金融环境、营业种类的规定不利于推动整个信托行业的发展。 二、信托业经营活动监管的完善 一信息披露制度的强化 在权威性上，我国现在信托信息披露主要由《信托投资公司信息披露管理暂行办法》作出规定，由于相对应的法律制度层次较低，缺乏权威性。在恰当的时机提高信息披露规定的立法层级，捍卫信息披露制度的权威是有必要的。 二信托业风险制约制度的优化 目前，风险制约的监管由银监会负责，监管部门的监管存在着一定的局限性，即缺乏实时