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PAGE PAGE 1 信用社风险预警简报 1.农村信誉社风险合规工作报告怎样写 XX省农村信誉社合规风险管理指点看法为建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并乐观自动防备化解合规风险，确保全省各县（市、区）农村信誉社联合社、农村信誉合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称“县级联社”）的平安稳健运转，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部掌握评价试行方法》、《商业银行合规风险管理指引》等规定及XX监管局有关要求，结合我省农村信誉社实际状况，特制定本指点看法。  一、合规与合规部门本指点看法所指的“合规”，是指县级联社的全部运营管理活动与所适用的法律、规章和原则相全都。本指点看法所指的法律、规章和原则是指适用于县级联社运营管理活动的法律法规、监管规定、行业自律规定、市场惯例、县级联社内部管理规章制度以及诚恳守信等职业道德原则。  县级联社合规部门或未设置合规部门的专职合规岗（以下简称“合规部门”）是联社内部设立的识别、评估、通报、监测并报告县级联社合规风险，担任合规风险管理职能的部门或岗位。农村商业银行、农村合作银行和存贷规模达到50亿元及以上的县级联社应设立合规部门，配备1-2名专职合规员，并依据需要设立合规管理、法律事务等相应岗位；存贷规模未达到50亿元的县级联社（不含农商行、农合行）应设立专职合规岗，人员可1-2名，该岗应根据合规管理职能与内部审计职能分别的准绳设置在风险管理部门。  县级联社所辖部门及机构应配备专（兼）职合规员，对设置兼职合规员的应由该部门或机构担任人兼任。市州办事处（联社）应设立专（兼）职合规岗，人员可1-2名，该岗设在稽核科。  二、合规风险与合规风险管理机制“合规风险”是指县级联社因未能遵照法律、规章和原则，而可能患病法律制裁、监管惩罚、严重财务损失或声誉损失的风险。“合规风险管理机制”是指县级联社有效识别、评估、监测合规风险，自动避开违规大事发生，自动实行各项订正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及岗位手册，以有效管理合规风险，确保县级联社合规稳健运转的循环过程。  有效的合规风险管理机制是县级联社构建全面风险管理的基础，是构建有效内部掌握机制的基础和核心，是县级联社平安稳健运转的重要基础，对县级联社成本掌握、风险掌握、资本报答等核心要素具有重要的保障作用，是运营活动的重要组成部分。三、合规目标县级联社的合规目标是指县级联社通过建立健全合规风险管理机制，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保县级联社依法合规运营。  四、合规文化县级联社应大力提倡、培育和推行合规文化，包括在全辖推行“合规从高管做起”、“合规人人有责”、“自动合规”、“合规制造价值”等合规理念，培育全体干部员工的合规意识，提倡诚恳、守信、耿直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓舞自动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。合规文化是县级联社企业文化的核心组成部分。  合规应从高级管理层做起。高管人员必需做出合规表率，保证言行与县级联社的主旨和价值观念相全都，领导全体员工以诚恳守信的理念守法合规，构建县级联社合规文化。  五、合规责任合规不只是合规部门或合规人员的责任，更是全部员工的责任。每一位员工都必需对其业务活动或管理活动能否合规担任。  县级联社对社会担任、对员工担任；员工对县级联社担任、对其他员工担任。县级联社各部门对本部门的运营管理活动能否合规担当直接责任；县级联社对所辖机构本身运营管理活动能否合规担当直接责任。  县级联社理事会（董事会）对其联社和所辖机构的运营管理活动能否合规负有最终责任。合规部门担当帮助县级联社高级管理层有效管理合规风险的尽职责任。  六、理事会（董事会）的合规职责（一）审议批准县级联社的合规政策，并监督合规政策的实施；（二）确保县级联社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审；（三）确保县级联社建立适当的合规绩效考核、问责（免责）机制、激励机制等配套措施；（四）定期猎取和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告，并对县级联社管理合规风险的有效性作出评价，以确保被认定的合规薄弱环节得到准时有效的处理；（五）在县级联社的进展战略上，体现对合规文化的提倡和鼓舞，建立合规风险管理的长效机制；（六）授权合规风险管理委员会对县级联社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审，并对合规风险管理工作的严重事项进行决议；（七）每年至多一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；（八）县级联社章程规定的其他合规职责。七、监事会的合规职责（一）