某乡特定资产收益权专项资产管理计划尽职调查报告.docxVIP

最新 精品 Word 欢迎下载 可修改 华宸未来-桐乡佳源特定资产收益权（债权）专项资产管理计划尽职调查报告 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第一部分 业务基本情况 1 一、 业务背景介绍 1 二、 业务方案简介 2 三、 业务制作流程 3 1、尽职调查简述 3 2、主要操作流程简述 3 第二部分 交易对手分析 4 一、 借款人分析 6 1、 基本信息 6 2、 公司股权结构 8 3、 财务状况分析 8 二、 担保人分析 13 1、 公司基本信息 13 2、 担保人股权结构关系图 14 3、 公司组织结构与部门设置 14 4、 公司发展与业务模式 15 5、 财务状况分析 19 第三部分 罗马都市项目分析 25 一、 桐乡及周边房地产市场发展概况 25 （一） 地理位置 25 （二） 经济发展情况 26 （三） 房地产发展状况 26 （四） 区域房地产近几年发展总体概况 27 二、 当地房地产相关政策概况 30 三、 项目地理位置分析 31 （一） 项目四至 31 （二） 周边环境 31 （三） 配套设施 32 四、 地块建筑指标 34 五、 项目规划设计 34 （一） 规划设计 34 （二） 市场分析 36 （三） 客群定位 36 （四） 销售策略 36 （五） 周边楼盘比较 37 六、 项目证照情况 38 1、建设用地规划许可证 38 2、土地使用权证 39 3、建设工程规划许可证 39 4、建筑工程施工许可证 39 七、 项目投资分析 39 （一）项目工程成本概算 39 (二)资金拼盘 41 （三）工程进度 41 八、 去化进度分析 42 九、 现金流预测 43 十、 项目销售保本点测算 45 十一、 压力测试 45 第四部分 资管融资方案 46 一、 资管融资方案概述 46 二、 资管要素 48 三、 交易流程 50 四、 信托保障措施 51 （一）项目土地及在建工程抵押 51 （二）控股股东提供担保 51 （三）保证金制度 51 （四）资金监管 51 （五）其他主动管理 52 五、 资管计划退出 52 六、 业务收入分析 52 （一）资管预期收益率和管理费 52 （二）相关费用安排 53 第五部分 风险与防范 53 一、信用风险 53 二、流动性风险 53 三、市场风险与政策风险 54 第六部分 结论 55 附件一：风险处置预案 56 （一）信用风险处置预案 56 （二）欺诈风险处置预案 58 附件二：资管业务尽职调查材料收集清单 59 第一部分 业务基本情况 一、业务背景介绍 2022年3月，桐乡市巨匠房地产开发有限公司和桐乡市光明置业有限公司经公开拍卖受让桐土储（2022）57号地块，出让宗地面积为200,841.99平方米，总地价87,200.00万元，契税金额2,616.00万元（土地款已全部支付完毕），取得开发地块后，组建了巨能置业，并将开发项目定名为“罗马都市”。“罗马都市”项目分为四区块开发，分别为一期、二期、三期。本次向我司申请贷款的区块为“罗马都市”三期（以下简称“本项目”），规划净用地面积：120000㎡，规划地上总建筑面积317880.28㎡，地下建筑面积40000㎡，总计357880.28㎡。绿地率40%，容积率3.2，建筑密度25%。 桐乡罗马都市项目为佳源集团控股项目，在此项目位于桐乡市中心，是桐乡政治、经济、文化发展的中心，绝版黄金地段，地理位置优越。该项目为城市的标杆项目，区域购房者认可度极高，且项目已经为最后一期，前期拿地价格低，市场风险相对较小。 目前该项目四证齐全，自有资金投入超过30%，项目控股公司——佳源集团具备一级开发资质。此次拟融资3.4亿元，资金用于后续工程建设。 我司拟发行华宸未来-桐乡佳源特定资产收益权（债权）专项资产管理计划，为该项目主体提供3.4亿元贷款，期限1.5年。 二、业务方案简介 资管计划计划名称 华宸未来-桐乡佳源特定资产收益权（债权）专项资产管理计划 融资方 桐乡巨能置业有限公司 资管计划期限 12+6个月，若资管计划计划不能及时兑付，则资管计划计划进入延长期。资管计划期满12个月时，允许借款人提前部分或全部还款，每次还款金额不低于5000万元。 融资规模 3.4亿元。 总融资成本 %/年 预期年化收益率