国际投资课件：第5章 跨国银行 ——国际直接投资的金融支柱.ppt

第5章 跨国银行——国际直接投资的金融支柱 1.从广义上讲，跨国银行属于特殊类型的跨国公司，即金融行业的跨国公司，因此也属于国际直接投资的主体； 2.多数跨国银行都是证券市场上主要的机构投资者，因此也属于国际间接投资的主体； 3.跨国银行充分发挥金融中介的作用，对推动国际投资的发展发挥重要作用。 本章内容 第一节 跨国银行的定义及特征 第二节 跨国银行的形成与发展 第三节 跨国银行的运行系统 第四节 跨国银行与跨国公司的关系 第一节 跨国银行的定义及特征 一、跨国银行的定义： Transnational Bank,又译为多国银行 1.1973年美联储理事A.F.Brimmer界定： 五个国家以上开展国际金融业务的银行。 此定义被得到世界银行等金融机构的认可。 2.英国《银行家》杂志界定： 资本实力，一级资本与未公开的储备两部分之和，必须在10亿美元以上； 境外业务情况，境外业务占其全部业务较大的比重，而且必须在伦敦、东京/纽约等候主要国际金融中心设有分支机构，开展国际融资业务，并派出一定比例的人员。 3.1983年联合国跨国公司中心的界定： 跨国银行是设在两个或两个以上国家实体，不论其社会制度如何，在一个决策体系下进行经营，各实体之间通过股权或其他形式具有紧密联系。 这是权威性最强的解释。 2014全球银行100强： 全球主要跨国银行的国家分布： 第一类 核心国家：美国、英国 第二类 领先国家：德国、日本、瑞士和加拿大 第三类 重要国家：法国、意大利、荷兰和比利时 二、跨国银行的基本特征 1.跨国银行具有派生性：国内领先--海外扩张 2.跨国银行具有全球战略目标：国际金融自由化、信息技术迅猛发展 3.跨国银行国际业务经营的超本土性：全球经济一体化发展的必然需要 4.跨国银行的管理实行集权化：国外分支机构和全资或控股机构 第二节 跨国银行的形成与发展 一、形成时期（12世纪——20世纪初） 跨国银行最早可以追溯到12世纪，最典型的银行为意大利的麦迪西银行（Medici Bank)，总部在佛罗伦萨，在西欧18个城市设有分行。 从12世纪到15世纪，意大利银行一直在跨国银行中居领先地位。此后，德国、荷兰的跨国银行依次各领风骚。 18世纪至19世纪，由于英国免受欧洲战争之灾，英国银行开始迅速发展。 19世纪末20世纪初是真正形成跨国银行的时期。外部环境因素包括：跨国范围流动的热钱和跨国公司对外扩张；内部环境因素则是实力的增强催生业务范围不断扩大，迫切需要海外扩张。 二、迅速发展时期（20世纪60年代—20世纪80年代） 第二次世界大战后，特别是20世纪60年代以来，跨国银行有了巨大的发展。根据联合国跨国公司中心的统计，1975年在资本主义世界最大的300家银行中，有84家属于跨国银行，资产总额达到17290亿美元，在世界各地拥有的分支机构达3941个；1981年世界最大的60家跨国银行的资产总额已经高达9406.21亿美元，存款总额达到了7882.40亿美元。这段时期，跨国银行的发展在投资规模和势力格局上都具有新的特点。 1.投资规模迅速扩大 在20多年的时间里，各国跨国银行重新建立了全球海外分支机构网络，投资规模迅速扩大。例如，美国跨国银行的海外资产在1965年时为89亿美元，1980年则为397.5美元，占美国银行总资产的比重也由2.4%提高到23.3%。再如，1960年美国的跨国银行数目为8家，到1970年已经发展到了9家，1980年增至139家，1986年为158家；在日本，跨国银行1979年年底共有23家，跨国银行在海外设立了127家分支机构，到1987年年底，已有70多家日本跨国银行及其海外分行441家。 2.势力格局逐步分化 发达国家： 美国与日本 发展中国家：开始崛起 补充材料： 迅速发展时期跨国银行的两次危机 三、调整重组阶段（20世纪90年代初至20世纪90年代中期） 1.跨国银行兼并活动频繁 （1）国内兼并为主，跨国兼并为辅 （2）注重效益发挥，优势互补明显 （3）兼并趋于大型化 2.跨国银行着力于内部结构的调整与改善 消减机构和裁减员工 补充材料： 跨国银行并购知多少 四、创新发展阶段（20世纪90年代至今） 1.国际银行的重组并购愈演愈烈 （1）追求规模最大化，建立超大型跨国银行，强强联合，花旗银行与旅行者集团的并购 （2）商业银行兼并非银行金融机构开始增多，跨国银行开始经营过去由投资银行、保险公司和其他金