个人理财产品合规销售考试题库.docx

合规销售考题集 第一部分 管理制度 单选题 下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是（ D）。 稳健型客户购买 3R 以上的产品； 平衡型客户购买 4R 以上的产品； 增长型客户购买 5R 以上的产品； 激进型客户购买 6R 的产品 在同一天内，对同一客户可以进行几次风险承受能力测评？（ A） 1 次 2 次 3 次 无数次 若客户超过（ B）年未进行风险承受能力测评，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力测评。 半年 一年 两年 没有限制 关于风险承受能力测评，以下说法错误的是（ B）。 若客户为首次进行风险承受能力测评，则应于交行网点完成，评估报告结果由客户及销售人员签字确认并由双方留存 若客户超过半年未进行风险承受能力评估，则须在网点或其网上银行重新进行风险承受 能力评估， 评估结果由客户签名确认； 未进行评估的， 销售人员不得再次向其销售个人理财产品 若在评估报告有效期内，客户发生可能影响自身风险承受能力情况或销售人员认为有必要对客户重新评估的，销售人员可为客户进行再次评估 销售人员不得在同一天内对同一客户进行重复评估 假设某客户风险承受能力评估为 2R，他不能购买以下（ D）产品。 产品风险定级为 2R 的汇添利 产品风险定级为 3R 的基金 产品风险定级为 3R 的券商集合理财 产品风险定级为 3R 的得利宝 下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是（ D）。 销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果，对于交易失败信息，应主动及时地通知客户并进行原因解释 客户在咨询时，销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况，根据要求及时与客户沟通市场情况，产品运作情况和估值表现 产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时，销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户 根据客户的投资喜好推荐其他产品 以下不属于我行销售人员的是（ B）。 私人银行顾问 大堂经理 客户服务经理 沃德客户经理 除取得我行个人理财产品销售资格外， 从事开放式基金推介、 销售的我行销售人员还应取得的证书是（ D）。 AFP CFP CFA 证券投资基金销售业务资格证书 我行销售人员每年的培训课时应为（ D）。 15 课时 30 课时 10 课时 20 课时 取得我行个人理财产品销售资格证书的销售人员销售风险等级为 4R 以上的产品应具备的资格是（ A）。 AFP/CFP CPA CFA CPB 我行理财产品宣传材料及销售话术中，应当提示客户的警示语句是（ A）。 “理财非存款，产品有风险，投资须谨慎” “理财有风险，投资须谨慎” “理财不保本，风险须自负” “理财非存款，风险须自负” 按照合规要求，不是营业网点开展销售工作应具备的条件是（ D）。 营业网点应在醒目放置《客户权益书》 、《证券投资基金投资人权益须知》 、《投保提示》 ， 明确告知客户相应的权利和义务 营业网点应配置可查询产品信息的多媒体机和登录交行官网的电脑设备，提供客户查询 全部在售及存续期内代销产品的基本信息， 方便客户核实产品信息， 凡未在产品库中收录的产品，一律不得在营业网点销售 营业网点理财专区均应配备录像、录音设备，保存的声音、视频文件等电子资料须满足方便、实时调取的要求 营业网点理财专区应配置无密码的无线网络，供客户上网查询各类理财产品信息。 以下不是我行个金人员从事产品销售必须具备的条件是（ A）。 本科以上学历，金融行业三年以上工作经历 通过交行个人理财产品合规销售统一考试 对理财业务相关法律、 法规和监管规定等有充分了解和认识， 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则 应取得个金条线持证上岗资格证书、中国银行业协会公共课程考试合格证书、中国金融理财标准委员会 AFP/CFP 资格证书等其中之一 除取得我行个人理财产品销售资格外， 从事保险推介、 销售的我行销售人员还应取得的证书是（ D）。 AFP CFP 证券投资基金销售业务资格证书 保险代理人资格证书 对于非永续型产品，我行个人理财产品销售录音资料的保存期限为产品到期兑付后的 （ B）年。 1 年 2 年 3 年 5 年 下列属于代销类产品的是（ A）。 基金 得利宝 天添利 外汇宝 我行销售人员不得有的行为是（ D）。 为客户评定风险承受能力 向客户推介合适的产品 为客户申请信用卡 推介多客户集资购买产品 不能作为我行银行理财产品宣传渠道的是（ D）。 电话 传真 短信 电视 对于宣传材料使用过往业绩的，以下表述不正确的是（ C）。 按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算相应产品的业绩表现数据 引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据 对于涉及模拟历史业绩的，应当采用经制作方认可的参数，对其过往足够长时间的实际收益情况进行模拟 真实、准确、合理