集团资金标准方案.pptx

;目录;“现金流量是企业的脉搏，是企业生存的关键信号，现金流在现代企业管理中的重要性要胜过利润，企业管理是以财务管理为中心的，而财务管理的中心是资金管理，资金管理的中心则是现金流量管理” -----麦肯锡McKinsey;集团企业资金管理现状分析;集团资金管理总体目标;;;目录;资金管理产品技术整体框架图;资金管理-规划;;集团资金应用整体框架图;资金管理——应用解决方案;基础平台——工作流程 ;安全策略 ;;企业资金管理模式1——松散式 ; 优势：开户单位有更大的自主权，有利于提高其积极性。 缺陷：资金限额很难准确制定，要么资金沉淀大，要么开户单位资金紧缺;;集团对开户单位资金监控不力 解决方法：加强资金预算，防范资金风险；加强资金管理制度建设，并监督执行；所有资金信息纳入集团 集中管理，加强检查和分析 ;;企业资金管理模式4—子账户零余额;企业资金管理模式—收支两条线/子账户零余额;企业资金管理模式5—统收统支 ;企业资金管理模式6—投融结合（财务公司） ;建议的资金管理模式;关键业务实现;;关键业务实现;关键业务实现——结算业务管理;结算业务管理——付款;结算管理业务特点;关键业务实现;关键业务实现—存款协议管理;定期存款业务流程;协议存款管理特点;关键业务实现;关键业务实现——预算管理控制;内控流程设计;关键业务实现;;关键业务实现－内外部融资;内外部融资——信用流程;内外部融资——内部贷款流程;灵活的决策、申请、合同管理流程，满足企业的多种流程需要 自定义辅助内容，使企业应用更灵活 完善的外部、内部授信管理，与业务系统集成控制 准确的资金盈缺分析功能，提前预知贷款结构情况 自定义贷款种类，满足多种贷款方式的处理 支持复利、浮动利率、逾期等多种记息方式 与预算、结算系统无缝结合，保证企业信息一致性 应用面广、适应性强：即可满足金融行业专业要求，又可满足非金融行业简单要求 贷款、担保、抵质押一体化，实现完善的贷款信息控制;关键业务实现;关键业务实现－票据管理;票据管理——应收票据流程;关键业务实现;关键业务实现??决策支持与监控;决策支持与监控;目录;浪潮资金管理众多高端客户群;中海运集团：资金结算中心;项目验收意见;项目收益;中石油资金管理系统;项目建设过程;效益分析;广东交通集团“现金池”;目录;帐户管理;结算管理;存款协议管理;融资管理;票据管理;我们的使命;微软.NET平台的客户价值;产品部署方案;