高端客户理财与保险规划.pptxVIP

;一、高端客户理财规划现状 二、高端客户理财规划主要观念和理论 三、高端客户理财误区 四、高端客户保险规划 ; 高端客户理财在中国现状 ——迎接理财时代的到来; 高端客户理财在中国现状 ——一些数据; 高端客户理财在中国现状 ——理财行业预期;高端客户理财的模式演变;一、高端客户理财规划现状 二、高端客户理财规划主要观念和理论 三、高端客户理财误区 四、高端客户保险规划 ;1、高端客户理财基本观念 ;1、高端客户理财基本观念;理财的寓言;①?? 理财的基本概念;为什么要理财; ②?? 理财的目标;具体理财目标的设立;理财的任务;③理财规划内容;理财规划蓝图;2、高端客户理财主要理论：;①?? 理财的基本模型;理财的基本数学模型;②??理财模型的重要影响参数;通货膨胀;超过通货膨胀的速度——复利的力量;复利与单利;③ 理财的两大原则;分散原则的力量;美国投资市场的历史表现;长期原则－能降低风险机率;④ ??高端客户理财的基本步骤; 第一步、建立并界定与客户之间的关系 确定提供服务的内容 公开理财师与客户之间的利益冲突 公开理财师工作报酬协定 确定客户与理财师各自的责任 确定顾聘合同的时间限 为界定服务范围提供其它必要的信息; 第二步：搜集客户信息 确定客户的人生目标、理财目标、需求及其优先顺序 获得客户的定量信息（个人及家