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银行反洗钱知识竞赛题库及答案（多选题151 银行反洗钱知识竞赛题库及答案（多选题 151-319 含 答案） 151.员工禁止性规定，严禁组织或参与批量办理（） 、 （） 、 （）等 活动。 A.虚假个人贷款(正确答案) B.信用卡虚假分期(正确答案) C.利用信用卡套取现金(正确答案) D.代发工资卡 152.金融制裁合规管理工作除严格保密外，还应遵守（）原则。 A.合规原则(正确答案) B.风险为本(正确答案) C.审慎均衡(正确答案) D.尽职履责(正确答案) 153.金融制裁合规要求分为（） 。 A.中国制裁合规要求(正确答案) B.外国制裁合规要求 C.联合国制裁合规要求(正确答案) D.其他制裁合规要求(正确答案) 154.严禁通过（）传输、发布、报道涉及建设银行金融制裁合规 管理工作的涉密信息。 A.手机短信(正确答案) B.(正确答案) C.外网邮箱(正确答案) D.其他互联网通信工具(正确答案) 155.对涉及金融制裁的客户开展强化的尽职调查内容调查至少 包括（）等。 A.制裁名单核查(正确答案) B.客户经营活动状况及财产来源(正确答案) C.交易性质(正确答案) D.交易动机(正确答案) 156.一旦发现建设银行存量客户被列入制裁名单， 或存量客户与 制裁名单人员存在业务往来，违反（）等，应立即开展强化的尽职调 查和风险评估。 A.武器禁运(正确答案) B.贸易制裁(正确答案) C.行业制裁(正确答案) D.特定类型交易制裁(正确答案) 157.金融制裁合规管理应在充分评估（）金融制裁合规风险的基 础上，合理配置资源，采取与风险水平相匹配的控制措施。 A.客户(正确答案) B.产品(正确答案) C.服务(正确答案) D.地域(正确答案) 158.金融制裁合规是全员性义务， 建设银行全体员工应具备有效 履职的金融制裁（） 。 A.法律知识 B.合规能力(正确答案) C.风险意识(正确答案) D.职业操守(正确答案) 159.反洗钱管理应遵循（）及有效性原则。 A.合规性原则(正确答案) B.全面性原则(正确答案) C.独立性原则(正确答案) D.匹配性原则(正确答案) 160.业务管理部门，主要为（）的管理部门，承担反洗钱管理的 直接责任。 A.客户(正确答案) B.产品（含服务）(正确答案) C.渠道(正确答案) D.后勤保障 161.柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解 客户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可疑交 易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。 A.客户身份识别(正确答案) B.反洗钱名单监控(正确答案) C.本机构反洗钱管理 D.客户身份资料和交易记录保存(正确答案) 162.各级机构应在客户 （） 全流程中， 对客户身份进行初次识别、 持续识别。 A.营销 B.准入(正确答案) C.存续(正确答案) D.退出(正确答案) 163.反洗钱名单监控告警处理流程包括（）等事项。 A.初审(正确答案) B.复核(正确答案) C.尽职调查(正确答案) D.后续处理(正确答案) 164.建设银行洗钱风险评估体系覆盖（）等方面。 A.地域(正确答案) B.产品（含服务）(正确答案) C.客户(正确答案) D.机构(正确答案) 165.反洗钱，是指建设银行为了预防被犯罪活动利用进行（）的 风险，而制定和实施一系列防范措施的行为 A.洗钱(正确答案) B.恐怖融资(正确答案) C.扩散融资(正确答案) D.跨境融资 166.对于（）使用大额现金、跨境业务、非面对面业务等高风险 产品或服务，呈现高风险交易特征时，或与来自金融行动特殊工作组 （FATF）有关名单所列高风险国家（地区）的客户进行交易时，各级 机构应进一步开展客户及其受益所有人身份核实。 A.高风险客户(正确答案) B.中高风险客户(正确答案) C.中风险客户 D.中低风险客户 167.各级机构应遵循监管要求， 以客户为基本单位进行交易监测， 筛选特定金额以上的大额交易，识别与（）等犯罪活动相关的客户及 交易，并履行报告职责。 A.洗钱(正确答案) B.恐怖融资(正确答案) C.扩散融|(正确答案) D.逃税(正确答案) 168.反洗钱信息共享应遵守国家（）相关要求，遵循最小必需原 则。 A.法律(正确答案) B.法规(正确答案) C.监管(正确答案) D.建设银行(正确答案) 169.对于未通过客户准入审批程序批准的客户， 各级机构不得为 其 A.开立账户(正确答案) B.进行交易(正确答案) C.提供服务(正确答案) D.建立任何业务关系(正确答案) 170.对于洗钱（）等级的客户，各级营业机构应报上级机构，经 该机构内控合规部门出具反洗钱合规意见， 客户管理部门审批是否维 持业务关系。 A