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陕西省银行从业 《法规与综合能 力》：处理客户投诉考试试题 陕西省银行从业《法规与综合能力》：处理客户投诉考试试 题 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题 意） 1、有效风险管理体系建设必须以 __为先导。 A ．健全的内部控制机制 B．完善的公司治理机构 C．先进的风险管理文化培育 D．有效的风险治理策略 2、根据我国《担保法》的规定，抵押人的下列财产可以抵押 __ 。 A ．抵押人所有的厂房、设备 B．抵押人所工作的医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施 C．抵押人依法被扣押的财产 D．自留地、自留山等集体所有的土地使用权 3、如果借款人尚存在一定的偿还能力，或是银行掌握部分第二还款来源时，银 行可以采取的不良资产处置方式是 __。 A ．现金清收 B．重组 C．以资抵债 D．呆账核销 4、根据投资计算基础的不同，现金流量表主要分为以下两种：全部投资现金流 量表和自有资金现金流量表，下列关于二者的说法正确的是 __。 A ．全部投资现金流量表以全部投资作为计算的基础，从全部投资角度考虑现金 流量 B．自有资金现金流量表以自有资金为计算基础 C．自有资金现金流量表以全部投资作为计算的基础，从全部投资角度考虑现金 流量 D．全部投资现金流量表中借款不作为现金流人，借款利息和本金的偿还不作为 现金流出 5、某银行 2009 年年末可疑类贷款余额为 400 亿元，损失类贷款余额为 200 亿 元，各项贷款余额总额为 40000 亿元，若要保证不良贷款率低于 3% ，则该银行 次级类贷款余额最多为 __亿元。 A ．200 B．400 C．600 D．800 6、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展 趋势而与其 __进行的谈话。 A ．股东 B．董事、高级管理人员 C．普通工作人员 D．客户 7、商业银行会计资本的数量 __经济资本的数量。 A ．大于 B．等于 C．小于 D．大于等于 8、根据《反洗钱法》的规定，对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的， 经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超 过__小时。 A ．24 B．48 C．72 D．96 9、倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是 __。 A ．新兴行业公司 B．快速成长公司 C．处于成熟期的公司 D．无法确定 10、按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性最差的资产是 __。 A ．在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券 B．无法出售的贷款 C．可以出售但在不利情况下可能会丧失流动性的证券 D．商业银行可出售的贷款组合 11、投资者把他财富的 30% 投资于一项预期收益为 0.15、方差为 0.04 的风险资 产， 70% 投资于收益为 6% 的国库券，他的资产组合的预期收益为（）。 A ．0.114 B．0.087 C．0.295 D．0.087 12、保险产品具有其他投资理财工具不可替代的 __。 A ．投资功能 B．套利功能 C．保障功能 D．储蓄功能 13、首次放款的先决条件中贷款类文件包括 __ 。 A ．借贷双方已正式签署的借款合同 B．现时有效的企业法人营业执照、批准证书、成立批复 C．公司章程 D．全体董事的名单及全体董事的签字样本 14、某贴现债券面值 1000 元，期限 180 天，以 10% 的贴现率公开发行，其到期 收益率为（）。 A ．10.7% B．11.2% C．12.5%