合规与银行内部合规部门.docVIP

精品word可编辑 精品word可编辑 精品word可编辑 合规与银行内部合规部门 〔巴塞尔银行监管委员会2021年4月29日发布〕 引言 1、巴塞尔银行监管委员会〔以下简称“委员会〞〕始终致力于解决银行监管问题和促进银行业机构稳健经营。作为其持续努力的一局部，委员会就合规风险与银行内部合规部门发布本高级文件。为满足监管机构的监管要求，银行必需遵循有效的合规政策和程序，并在觉察有违规状况发生时，银行管理层能够实行适当措施予以订正。 2、合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准那么并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。合规与银行内部的每一位员工都相关，应被视为银行经营活动的组成局部。银行在开展业务时应坚持高标准，并始终力求遵循法律的规定与精神。假设银行疏于考虑经营行为对其股东、客户、雇员和市场的影响，即使没有违反任何法律，也可能导致严峻的负面影响和声誉损失。 3、本文件所称“合规风险〞是指，银行因未能遵循法律、监管规定、规章、自律性组织制定的有关准那么，以及适用于银行自身业务活动的行为准那么〔以下统称“合规法律、规章和准那么〞〕而可能遭受法律制裁或监管惩罚、重大财务损失或声誉损失的风险。 4、合规法律、规章和准那么通常涉及如下内容：遵守适当的市场行为准那么，管理利益冲突，公正对待消费者，以及确保客户询问的适宜性等。同时，还特殊包括一些特定领域，如反洗钱和反恐怖融资，