银行贷款流程.docxVIP

程序文件 银行贷款流程 文件号 1 版 次 编制 技术中心 审核 批准 共 1 页 第 1 页 日期 2001.1 日期 日期 生效日期 1．目的及适用范围： １．１ 为了能及时有效地筹集资金，顺利得到银行贷款， 制定本流程。 １．２ 本流程适用于西北实业股份公司。 １．３ 本流程由公司财务部负责拟定，其解释修改权属公司财务部。 １．４ 本流程从 2001 年 月起执行。 职责： ２．１ 本流程总责任人为财务部经理。 ２．２ 银行会计负责查看现金流计划，提出资金要求，并负责负责办理贷 款。 ２．３ 各部门经理负责调整月度资金计划。 ２．４ 财务部经理负责制定贷款计划书，与银行谈判并拟订贷款协议书。 ２．５ 财务总监负责审批贷款协议书。 ２．６ 总裁、董事长或股东大会按照权限签署贷款协议书。 银行贷款流程： ３. １ 银行会计每月５日根据下月月度资金使用计划查看现金流计划，判断资金是否充足，如果充足，则不予贷款，各部门经理调整本部门资金使用计划；如果不足，则向财务部经理提议贷款。 ３.２ 财务经理负责根据现金流计划制订贷款计划书，与银行谈判，确 定贷款银行利 、方式等，拟定贷款协议书。此环节在 天完成。３. ３ 财务部经理将拟订的贷款协议书上报财务总监，财务总监审批后 根据贷款数额的权限归属，报总裁、或董事长、或股东大会签署。此环节在 天完成。 ３. ４ 银行会计依据签署的贷款协议书，办理贷款。此环节在 天完成。 ４ 附件： 4. 1 银行贷款计划书 4．2 银行贷款协议书