建议的风险管理组织结构及实施方案.pptxVIP

普华 永道 e 建議的風險管理組織結構及實施方案 建 议 的 风 险 管 理 组 织 结 构 20 定出管理风险的最佳结构– 设计风险管理结构的原則 建 议 的 风 险 管 理 组 织 结 构 22 风险管理执委会 风险管理部 董事会 行政总裁 管理执委会 行政管理部门 风险管理部门 审计委员会 內部审计部 审计部门 碓定管理风险的最佳结构– 基本风险管理结构 建 议 的 风 险 管 理 组 织 结 构 21 定出管理风险的最佳结构– 风险管理结构蓝图 建 议 的 风 险 管 理 组 织 结 构 23 行政总裁 財資业务 在风险管理政策及程序规范下执行日常营商活动 确保风险信息传递给相关的风险管理部门及经理 参予对风险管理政策及程序的定期检讨(包括对支持系统的迠当性，对风险管理的测定方法，汇报渠道，信息科技和人力资源提出意见) 支援单位 法律法规单位 财务单位 咨询科 技单位 人力资源单位 基本责任是向营业单位的经营运作提拱支援. 但该等部门亦有责任就它们在处理风险管理方面遇到的情况向风险管理单位定期汇报 其他 行政管理执委会 监管并控制银行整体性风险确保营商策略与董事会对风险的取向相一致 审阅信贷执委会与资产负债及资本分配执委会提议的信贷政策，程序，和目标资产负债表 资产负债及资本分配执委会 专注于高效资本分配的资产负债管理  由专注于市场风险管理的财资管理分属执委会提供协助 信贷管理执委会 管理银行整体信贷风险 提议适当的信贷风险管理政策及程序，以分行业分国家等方法设定信贷限额，并加以监管. 审批大额信贷交易. 策略性营业单位 企业业务 零售业务 信贷办理单位 贷款回 收单位 管理部门的风险管理责任 对董事会制订的风险管理策略的执行情况负最终的责任  对处理各种具体风险的执委会进行责任分配  定期听取风险总监的工作汇报，确保及时了解风险管理出现的问题及其对策. 建 议 的 风 险 管 理 组 织 结 构 24 风险管理单位与审计部门的內部关系 风险管理执委会 由董事会正式授权监管风险性活动，并须确保行政总裁的风险责任作迠当履行 主要职责包括制订符合银行风险容忍度的风险管理策略，批准风险管理政策及程序 建 议 的 风 险 管 理 组 织 结 构 25 采取风险管理的有益尝试之方法及途径 “四步走”方法 当前的评估 未来目标构架 实施战略 制定方案 目标 了解银行的风险管理结构 识别行业标准和良好的实践来找出不足和尚需改进的方面 发展良好的风险管理结构和具体的解决方案 找出关键的成功因素和限制实施的因素 取得银行高级管理层的正式认可 开发具体的实施战略和项目计划 确定实地测试的范围和方法 评价实地测试结果 修正目标风险管理结构和实施战略 通过银行制定出目标结构 开发长远计划和迁移策略 时间 4-6 周 6-8 周 10-12 周 当前的评估 当前的评估 未来目标框架 实施战略 制定方案 主要任务: 了解CCB的业务目标和战略 了解高层管理的风险原理和银行的固有风险 了解风险管理经验和关键管理人员的竞争 回顾CCB的风险管理结构 根据国际银行业的行业标准和统一要求,确认现存风险管理结构的关键结构要素中的不足 当前的评估 (承前页) 当前的评估 未来的目标框架 实施战略 制定方案 未来的目标框架 当前的评估 未来的目标框架 实施策略 制定方案 主要任务: 基于第一步的高层介绍, 发展总部级的目标风险管理结构, 包括总部和地方分支机构的会计和报告关系 定义关键的成功因素以实施目标风险管理框架 考虑到银行现存的风险原理,特性和人员竞争, 确定CCB向目标风险管理结构转型所受的局限 为第一步制定初步风险管理结构,并依据成功的关键因素和局限制定长远方案 获得CCB高级管理层对目标框架的正式认可 未来目标框架 (承前页) 工作内容: 将会制定如下具体方案: 初步的和长远的风险管理结构 具体章程及董事会和董事会层委员会的组成,如:风险管理委员会,审计委员会,指定委员会,酬金管理委员会 首席执行官的具体工作和职责,章程,管理委员会的组成,如:管理委员会,资产负债及资源分配委员会,信贷委员会,资金/市场风险委员会 部门委任及核心风险管理部门的结构,如:风险管理部门,内部审计部门,法律部门及特别资产部门 以上部门的责任性质和范围及他们之间的报告关系 以上部门的责任性质和范围及他们与业务支持部门之间的报告关系 首席执行官及关键风险管理人员的执行章程,包括与其风险管理职务和职责相关的重要结果和表现 关于每一项重要风险的管理(信用,市场,流动性,运营,法律法规),所推荐的作品和信息与以上风险管理职务及职责的分配一致地流动 当前的评估 未来框架目标 实施战略 制定方案 实施战略 当前的评估 未来目标框架 实施战略 指定方案