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案件防控知识竞赛题库 一、单选题 1、个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表 现哪一个说法是正确的:（ A ） “实名制” 2、查询、冻结、扣划的风险表下列表述哪一个是正确的:（ D ） A.资金扣划 B.执法文书公函 C.执法人员身份 D.信用社工作人员私自或者与外部人员合伙，利用查询、冻结（解冻）、扣划手段，挪用盗取资金 3、公司治理结构是一种据以对工商公司进行 和 的体系。（ A ） A.管理 控制 B.发展 完善 C.保护 控制 D.管理 发展 4、下面哪些不是内部控制的内容:( B ) 5、2009年至2011年、银监会三年规划和目标包括：（A ） A.规范 强化 提升 B.规范 加强 提升 C.规范 强化 提高 6、下列银行卡中那种不属于伪卡欺诈：（ C ） 7、下列商户欺诈行为最终属于盗窃罪的：（ B ） A、商户人员捡到他人银行卡后使用，涉嫌冒用他人信用卡，数额较大的。 B、商户人员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的。 C、商户人员刷假卡或协助他人刷假卡。 D、商户虚假申请或恶意倒闭，涉嫌欺诈银。 8、贷款 是目前农村信用社贷款管理中存在的最大风险，即贷款操作不当风险，它是指受贷款人自身素质、业务技能和贷款操作方式不当影响而形成的风险。（ B ） 9、代理与担保业务属于银行（信用社）的 业务。( C ) A.贷款 B.存款 10、银行公司治理的核心是在 、 分离的情况下， 为妥善解决委托代理关系，实现银行各利益相关者价值最 大化目标，而建立的（理）事会、高级管理层组织体系和 监督制衡机制。( D ) A. 财产权 管理权 B.所有权 管理权 C.控制权 管理权 D.所有权 经营权 11、合规文化本质在于注重职工的 和价值取向。( A ) 12、代理业务必须遵循“ 、 、 ”的工作原则。( B ) A.先存后支、先收后付、不予垫款 B.先收后付、先存后支、不予垫款 C.先收后付、先支后存、不予垫款 13、提入票据复核与入账的风险表现是哪一个（ D ） A退票 B票据入账 C提入票据复核 D交换员利用工作之便，在交换拿回的票据中，插入、调 换经过伪造变造的票据。 14、下列哪一个是行（社）内往来风险的防控措施（ A ） A对在途未达账款进行延伸核查，对异常款项要实行全 程跟踪追溯到位。 B未达账款 C交易时间差 D错帐冲正或者摸账 15、下列哪一个是账务核对的风险防控措施（ A ） A对账资料要归档保管、专人负责、防止毁损丢失和资 料被偷换、篡改。 B对账人员 C对账内容 D对账频率 16、下列哪一个是募股的主要风险点（ A ） A股金吸纳 B股东信息录入 C密码设置 D股金证打印 17、票据贴现的贴现期限最长不得超过 月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。（ B ） A、三个 B、六个 C、十二个 D、十八个 18、贷款调查应配备专职调查人员，坚持 实地调查，属关系人的应寓意回避。（ B ） A. 专人 B. 双人 C. 信贷员 19、借款人未按规定开立 账户，直接将贷款资金以现金方式提出，或转入其他账户。( B ) 20、中小金融机构对新发案件和重大责任案件实行“双线问责”、“上追两级”和“一案四问责”制度。其中“上追两级”是指：（ A ） A、发案机构的上级主管部门和法人机构 B、发案机构的上级主管部门和分管部门 C、发案机构的上级业务部门和主管部门 21、各级农村合作金融机构 是安全保卫工作第一责任人，负责领导、部署、监督本单位和辖区机构的安全保卫工作。( A ) A、理（董）事长 B、监事长 C、分管主任 D、保卫部经理 22、疑似伪卡信息窃取点是指发卡行发现 的卡号曾在90天内于同一家商户或同一台ATM使用，嗣后被发现有伪卡交易产生，该商户或该ATM即为疑似伪卡信息窃取点。( B ) A、一张或一张以上 B、两张或两张以上 C、三张或三张以上 D、四张或四张以上 23、要根据具体信贷业务的 选择合同文本。（ A ） 24.重要空白凭证使用的风险表现是哪一个?（D） D. 跳号使用、私自滞留重要空白凭证、有价单证 25、贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项 和风险控制措施后方可发放贷款。（ C ） 26、贷款收回风险表现为