2021年基金从业考试【常考计算题总结】.pdfVIP

基金从业考试常考计算题总结 科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范 （一）基金认购/ 申购计算☆☆☆ 净认购金额=认购金额/ （1+认购费率） 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值 【例题】小明用10000 元认购A 基金，认购费率为 1.5%，认购期间产生5 元利息，其中基金份额 面值为 1 元，求认购费用和认购成功后的份额。 【解析】净认购金额=认购金额/ （1+认购费率）=10000/ （1+1.5%）=9852.2 元，认购费用=认 购金额-净认购金额=10000-9852.2=147.8 元，认购份额= （净认购金额+认购利息）/基金份额面值 =(9852.2+5)/1=9857.2 元。 （二）基金赎回计算☆☆☆ 赎回金额=赎回当日份额净值×赎回份额 赎回费用=赎回金额×赎回费用 赎回到账=赎回金额-赎回费用 【例题】小明赎回10000 份基金份额，赎回当日份额净值为 1.4 元，赎回费率为 1.5%，那么到账 金额为多少? 【解析】赎回金额=赎回当日份额净值×赎回份额=1.4×10000=14000 元，赎