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理财产品的营销策略资料讲解 理财产品的营销策略小张大学毕业两年了，今年最终应聘到他梦寐以求的理财客户经理的职位。 一入职，前辈就告知小张，要先制定，这样面对客户时才会有话可说。 但是，如何才能制定出胜利的方案呢？首先就要进步认识。 小张工作阅历还缺乏，在制定方案前，肯定要充分认识所营销的理财产品，丰富自己的理 财学问，只有肚子里有东西，才能说出话来。 需要广泛宣扬一份好的，离不开广泛的宣扬。 在制定好方案后，要加大产品宣扬，力促产品营销。 充分发挥渠道宣扬作用，将理财产品的特性及亮点在方案中重点描绘，吸引客户的眼球。 除此之外，针对同一种理财产品，最好制定不同风格的几个，便于对不同风格的客户进展 宣扬。 需要瞄准客户市场是第一位的，一份，放到不同的客户群中，有可能产生截然不同的效果。 因此，要瞄准客户群，进展优质客户和潜在客户。 就拿小张来说，他负责的理财产品主要是货币基金，因此，他的主要客户群应当是那些较 为稳健的保守型投资者，没有经济根底的年轻人、为孩子储藏训练金的家长、即将面临退休的 老人、有理财习惯但是没有太多资金的人等等，都是小张的客户群。 只有选对了客户，才能发挥出应有的效用。 需要利益演示利益演示是任何一个不行或缺的一局部。 条理而科学的利益演示，自有吸引客户的万钧之力。 购置理财产品，从本质上讲都是为了获利，因此，良好的利益演示是的点睛之笔。 总之，，肯定要综合考虑理财产品本身和客户群，看菜下饭才是王道！理财产品营销方案 2017-01-04 14:24 | #2 楼一、背景资料 1、银行产品简介动产〔仓单〕质押业务是中国兴业 银行为客户供应的更为便利、快捷的金融效劳。 指客户以其合法全部且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此赐予授信誉于满足其生 产经营流淌资金需求。 质押授信业务项下信誉业务主要包括短期流淌资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保 贴等。 经过分析得出，三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最 大、全球第六的工程机械制造商。 目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输 送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球 最大的混凝土机械制造企业。 因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项特地的银行产品来解决 公司稳定的购销渠道和保证资金链的完好度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需 要，兴业银行推出的“动产〔仓单〕押质受信产品，那么可以那么正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一局部的要求，可以充分的满足其生产经营流淌资金需求。 2、竞争对手分析〔1〕SWOT 分析：二、营销目的向外界推广“动产〔仓单〕质押业务，使兴业银行的新产品业务更为客户所理解。 以扩大业务规模和进步银行信誉为目的，注重产品的创新进展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够爱好，对民生银行 品牌的初步认可，催生出购置欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司，这款产品对于公司可以 使公司更加有效的进展资金的周转，利用银行资金，实现杠杆选购，削减应收账款，扶持经销 商共同进展，扩大市场份额；亲密与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资 支持，增加销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。 三、营销方案 1、营销渠道：〔1〕普遍性销售。 在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户供应此类产品及服 务。 这是最挺直、高效的营销形式，既节省相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特 性。 〔2〕专营性销售。 利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中符合条件的一些中、大型企业推销， 可以通过电话访问、登门访问等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的进步销售效率，又 能增加产品的市场份额。 〔3〕利用 ATM、POS 自助设备等银行的外部效劳设备，通过在提取款项的过程中发布广告、 供应产品信息、，从而进步该产品的知名度。 〔4〕利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，登载介绍本产品的特性广告，做到产品良 好的普及性。 〔5〕选择中间商代理。 由兴业银行受权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地 为客户分析保障需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户供应相关后续效劳。 2、营销理念：〔一〕、以客户为中心的，注重独特化、优质化、差异化、效率化效劳。 形成良好的售后询问效劳联络群，便利解决客户的各种怀疑和要求，为他们供应全方位的 银行效劳。 〔二〕、以银行业务为主，品牌化、专业化营销。 对外业务是全部商业银行的生存之本，既要满足大多数客