个人理财规划设计方案.pdfVIP

. 个人理财规划方案 . . 目 录 一、重要提示2 二、方案摘要2 三、家庭状况分析3 1.基本状况分析3 2.财务状况分析4 3.风险评估分析4 四、理财目标分析5 1.家庭理财目标分析5 2.家庭理财目标确定6 五、理财假设6 word 专业资料 . 六、策略与建议6 1.现金收支规划6 2.风险管理规划7 3.不动产规划7 4.退休规划8 5.投资规划8 6.税收规划11 7.遗产规划11 七、理财效果预测11 一、重要提示 尊敬的先生： 您好！ 1.您向**银行所提供的家庭基本信息、财务状况、投资意向和理 财目标，是我们制定本理财方案的基础，如因隐瞒真实情况、提供虚 假或错误信息而造成损失，**银行不承担任何责任。 2. 我们承诺勤勉尽责，合理谨慎处理先生委托的理财规划事务， 如因误导或提供虚假信息造成客户的损失，**银行将承担赔偿责任。 3 ．理财规划师对于本理财方案中所建议的投资工具或金融产品 word 专业资料 . 不做任何收益承诺，凡因市场不利变化等因素导致损失，**银行不承 担责任。 4、本理财方案所依据的部分数据是建立在预测基础之上的，对 未来的预测不可能完全准确，因此根据宏观的经济环境、客户的事业 发展、家庭情况、财务状况的变化而相应修订理财方案。 5、本理财方案仅用于指定的客户，指定的目的。未经方案拟定 人同意，第三方不得擅自挪用，否则将追究法律责任。同时因此引起 的第三方损失，本人概不承担责任。 二、方案摘要 首先我对您的资产负债情况、现金流情况、进行了系统的分析， 可以看出您的家庭目前指标与理想指标有一定的差距。之后我结合您 家庭的特殊情况，紧密联系您的理财目标进行了一整套的策略与建议, 包括现金收支规划、风险管理规划、不动产规划、退休规划、投资规 划、税收规划以及遗产规划等等。 最后为您进行了效果预测，相信我的方案一定会大大的提高您以 后的生活质量。 word 专业资料 . 三、家庭状况分析 1 ．基本状况分析 1）家庭成员概况： 家庭成员 性别 年龄 年收入 工作稳定度 健康状况 先生 男 33 稳定 良 14万元 太太 女 30 稳定 良 2）资产负债表： 资 产 金额（元） 负 债 金额（元） 现金及等价物： 60000 长期负债： 300000 银行存款： 60000 住房贷款： 300000 个人资产： 500000 房屋不动产： 500000 负债总计： 300000 净资产：