上海大学 个人理财A卷答案.pdf

上 海 大 学 继续教育学院 试 卷 课程名称： 个人理财 适用专业: 全校选修 2015年—2016年学年度 第 秋 季 学期 任课教师：桂詠评 姓名:_ ____学号: 成绩： 一．填空题（30分） 1．教育投资策划可以包 家庭男女主人的个人教育投资策划 和子女教育投资策划 两种。 2. 按照个人财务规划的步骤，在向客户提供财务规划之前，首先需要 建立和定义与客 户的关系。 3．个人财务分析的时候，提供一个家庭或者个人在某一特定日期财务状况报表的，称 为 个人理财的财务报告 。 4. 对一个处于成熟期的家庭来说，现金管理主要满足其 对日常的、周期性的开支、突 发事件和未来消费的 需求。 5．证券投资操作程序中的第一步，首先到证券登记公司申请开设证券账户 办理开户 手续。 6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同的时候，最重要 的细节是查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的 附件 。 7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定性是子女的资质无法事先预测。 8．在保险原则四项原则中，代位求偿权原则 不适合人身保险。 9．税务筹划的基本前提是必须符合国家法律及税收法规 。 10．开始考虑退休养老规划的时间，通常是 由国家的相关政策，市场对各种员工的需 求所决定。 11．遗产策划，常常需要采用遗嘱，其中公证遗嘱 的法律效力最高。 12．在提供个人理财策划的时候，分析客户的财务状况和理财目标，是以建立和定义 与客户的关系与搜集客户的信息 为基础的。 13．如果客户已经决定购房，那么具体的购房决策，常常取决于客户的谈判磋商确定 购房的具体对象 。 14．作为银行客户，在收到新银行卡的时候，只有经过 开卡 程序，该信用卡才能使用。 二、单选选择题（请将正确的选项填入括号中；每题3分，共计60分） 1. 不同生命周期理财规划的重点有所不同，将退休养老规划作为首要考虑是处于（D ）。 A. 单身期 B. 家庭与事业形成期 C. 家庭与事业成长期 D. 家庭成熟期 2.在个人理财中，其对象主要是（ C ）。 A. 家庭 B. 个人 C. 个人与家庭 D. 不同时间，其对象是不同的 3.以金融资产作为还款保证的银行融资产品是（B ）。 A. 汽车贷款 B. 个人信用贷款 C. 个人质押贷款 D. 个人经营贷款 4．作为一项投资产品，流动性比较差的是（ D ）。 A. 银行储蓄 B. 股票 C. 证券投资基金 D. 房地产 5.对于古玩玉石等类的投资产品，比较合适的估值方法是（ D ）。 A. 历史成本法 B. 公允价值法 C. 重置成本法 D.可变现值法 6.期货，用于套期保值的目的是（D ）。 A. 获得更大收益 B. 锁定价格 C. 获得较小收益 D.套利 7.在购房过程中，最关键的步骤是（B ）。 A. 收集信息 B. 选房 C. 签署买房合同 D.过户 8.在子女青少年时期的教育策划中，相对可能调节的因素是（ B ）。 A. 时间 B. 教育种类 C.子女的资质 D.学校 9.在办理保险中，保险公司针对（ B ）的时候，才能承保。 A. 投机风险 B. 纯粹风险 C.系统风险 D.非系统风险 10.遗产继承中，（D）是争议最小的。 A. 法定继承 B. 遗嘱继承 C. 代位继承 D. 转继承 11.在进行税务筹划的时候，（B ）才是最重要的。 A．按当地工商所的意见；B．事先安排； C．避税越多越好； D．避税要适当 12.在定期储蓄中，约定期限，一次