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企业风险监测预警大数据平台 一 . 背景介绍 1.1 国内非法集资现状 截至 2015 年底国内非法集资案件爆发式增长，发案数量、涉案 金额、参与集资人数、跨区域案件、大案要案达历年峰值。新增案件 6077 起，数量、金额和参与人数，同比增长 71%、57%、120%。跨省 案件、亿元以上案件、参与人数 1000 人以上分别同比增长 73%、44%、 78%。 2016 年公安机关非法集资类案件共立案 1 万余起，平均案值达 1365 万元，亿元以上案件逾百起。 2015 年法院新收非法吸收公众存 款案件 4825 件，集资诈骗案件 1018 件；分别同比增长 127%、48.83%。 2016 年法院新收非法吸收公众存款案件 6717 件，集资诈骗案件 1173 件；分别同比增长 39.21%、15.22%。2017 年以非法集资犯罪为案由 的裁判文书为 5782 份，与 2016 年的 5747 份基本持平，可以判断近 两年的非法集资犯罪案件的审判数量基本持平，远超过 2015 年的 2422 份，相比 2015 年增长了 138%。 随着国家对金融市场管控政策的不断调整以及互联网金融的快 速发展， 非法集资项目推介的主渠道也向线上转移， 犯罪手段不断翻 新，支付方式更加多元， 扩散速度不断加快， 犯罪活动周期大大缩短， 给打击非法集资工作带来了新困局。 面对目前非法集资案件的高发态势， 国务院、市委市政府各级领 导高度重视，多次批示或召开专题会议，研究部署相关事项，强调要 从有效防范和化解风险， 维护社会稳定的高度出发， 加大力度抓好非 法集资案件处置工作。 近几年来先后出台了 《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干 问题的意见》、《促进互联网金融健康发展的指导意见》 、《国务院关于 进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》 、《北京市进一步做好防 范和处置非法集资工作的管理办法》 等规范性文件， 强调了防范和打 击非法集资工作的重要性并在政策层面上给予规范， 同时上述文件中 也多次提到监管部门应创新工作方式， 充分利用互联网、 大数据等技 术手段加强对非法集资的监测预警。 所以，迫切需要将大数据技术运用到非法集资的监测预警中， 建 立立体化、社会化、信息化的监测预警体系，及早的引导、规范、和 处置非法集，遏制非法集资高发势头。针对目前的形势，九次方大数 据设计并研发了大数据监测预警非法集资平台。 1.2 非法集资政策法规 近几年来国内先后出台了 《关于办理非法集资刑事案件适用法律 若干问题的意见》、《促进互联网金融健康发展的指导意见》 、《国务院 关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》 、国务院《处置非 法集资条例（征求意见稿） 》。 在 2018 年两会政府工作报告，对于 2018 年的工作工作安排中， “坚决打好三大攻坚战”第一项就强调了“严厉打击非法集资、金融 诈骗等违法活动” ，可见 2018 年打击非法集资依旧是政府的重点工作。 1.3 非法集资监控困境 第一、侦查取证难。非法集资案发时，往往有部分案件中的受害 人则基于人情关系或者依然相信行为人终