20150820-374业务受理规范性要求.docxVIP

业务受理规范性要求 一、流程银行上收业务受理审核要点 （一）对公支票户转出、普通汇兑业务 1.检查凭证的出票日期、大小写金额、收款人名称三要素有无涂改，如有涂改不予受理；其他要素修改的是否由原记载人在更改处签章。 2.支票与进账单填写的金额、收款人名称是否一致，不一致的不予受理。 3.支票持票人自出票之日起10日内提示付款，到期日如遇法定节假日顺延至下一个工作日。超过提示付款期限，不予受理。 4.背书转让的支票，背书不连续，背书使用粘单的，票据和粘单的粘接处第一记载人未签章，不予受理。 5.使用支付密码器的账户，凭证上必须将支付密码填在凭证密码专栏内，支付密码为十六位数字。 6.普通汇兑业务使用“7102普通汇兑”交易码，该交易主要包括对公、个人以及其他账户发起的普通汇兑业务。 7.对公支票户转出业务使用“7103对公支票户转出”交易码，该交易主要包括对公账户使用转账支票办理的行内转账业务。 8.凭证影像尽量裁剪规范，不要有黑边，不能颠倒。 9.凭证组合扫描顺序 （1）电汇凭证（扫描凭证顺序依次为：电汇凭证第一联、电汇凭证第二联） （2）转账支票+进账单（扫描凭证顺序依次为：转账支票正面、进账单第一联） （3）业务凭证（扫描凭证顺序依次为：业务凭证正面、业务凭证背面） （4）特转凭证（扫描凭证顺序依次为：特转凭证第一联、特转凭证第二联） 10.个人汇兑业务，把客户联系电话写在业务凭证背面，如遇字迹不易辨认等问题时，方便及时联系客户。 11.扫描上传的电汇凭证实物号码应与核心系统中凭证号码相一致（如凭证实物第一位号码为0，但是核心系统中凭证号码第一位为7或8，柜员应在电汇凭证实物上修改后再扫描上传）。 12.填写内部账号或子账户时，需与核心系统的账号一致（如核心系统子账号为00001，填写时不能写为-01）。 13.“7102普通汇兑”和“7103对公支票户转出”交易界面的票据日期为转账支票或电汇凭证上的出票日期（转账支票+进账单组合录入转账支票的出票日期）。 14.“7201任务汇总查询”和“7202任务轨迹查询”交易，可查询柜员发起业务在流程银行的业务处理状态。 （二）挂账业务 1.若客户找到网点需要提前处理挂账业务，网点可打电话至中台部作业中心，由作业中心受理岗将该笔业务转至门柜处理。 2.系统出现异常超时的情况，网点查询挂账业务归属为“流程银行”，若作业中心查询该笔任务号“已终止”或“已完成”的“入账”业务，但网点“1332账单查询”客户账记账不成功时，网点联系中台部作业中心处理。 3.收款人户名为内部户、财政户的挂账业务，作业中心受理岗原则上是转门柜处理，同时系统自动向网点授权人发起短信告知。若网点授权人发生变更后，需由分行管理岗在OA系统修改网点授权人员信息。 4.网点收到对方行发起的查询业务，由各网点自行回复处理；挂账归属于“流程银行”所收到的查询业务由作业中心处理，回复查询业务的时间不变，不大于收到信息类业务的下个工作日10：00以前回复。 5.各支行需每日下午4:30后，使用“5362来账交易”交易码，集中查询大同城来账交易，查询到交易流水后，再使用“534来账业务”处理归属于“柜面”的挂账业务；使用“9121大额挂账处理”和“ 9241小额挂账处理”交易码，查询选择“挂账”归属为“柜面”的挂账由支行自行处理。 二、票据整理要求 （一）机构：柜员业务凭证由营业网点授权A或B角负责统一收集整理。营业网点凭证需填写凭证交接清单，注明机构名称、当班柜员操作号和当班柜员人数，单独放置在当天的凭证封包内，不放入任何当班柜员凭证里，确保业务凭证整理规范，安全、完整。 （二）柜员：必须填写凭证交接清单 1.注明机构名称、柜员名称、柜员操作号、业务员凭证处理日期、凭证总张数。 2.当天如有挂失业务，需在凭证交接清单的“备注”栏注明挂失的笔数和挂失业务打码号。 3.柜员扎帐凭证放置在当日凭证最后，表示当日业务已成功扎帐。 （三）流水号必须完整、清楚。票据整理按核心业务流水号从小到大顺序放置。对核心系统中打印凭证没有流水号的，经办柜员必须在扎帐时，先补打流水，最后对凭证进行连续打码。 （四）凭证放置顺序。机打凭证作正件，客户填写原始凭证放在机打凭证后面做附件，其他凭证放在通用凭证（机打凭证）后面做附件。 （五）同一客户办理业务中插有其他客户业务，同样按流水顺序摆放，如有共用附件的情况，须在业务票据右下角注明业务附件码数（如“附件见*码”），附件放在正件凭证后，并加盖附件章。同一客户办理多项需要提供客户身份证复印件的业务，只需提供一份身份证复印件（挂失业务除外，仍需单独提供一份复印件）。 （六）补交差错查询凭证，需在补交的凭证上注明差错日期、柜员号，放置在当天所有业务凭证最后面。 （七）双联式凭证不得粘连。 （八）基金业务交易流水为