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试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页 跨境电商人才认证跨境电商人才认证考试五试卷 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、注册地分局应在支付机构提交合格完整申请材料之日起 （ ），为获准登记的支付机构 出具正式书面文件 ，为其办理名录登记 ，并 按规定公开许可结果 ，同时报备国家外汇管理局。2、支付机构 名录登记的 （ ）。期满后，支付机构拟继续开展外汇业务的， 应在（ ）向注册地分局提出延续登记的申请。 继续开展外汇业务应符合本办法第十条所列条件，并按照本办法第十二条提交材料。3、支付机构根据外汇业务规模等因素，原则上选择（ ）开展合作。4、事后变更： 支付机构变更公司名称、 实际控制人或法定代表人等公司基本信息， 应于变更后 30 日内 向注册地分局报备。5、支付机构主动终止外汇业务，应在（ ）向注册地分局提出注销登记申请及终止外汇业务方案 。业务处置完毕后，外汇局注销其登记。6、支付机构办理名录登记，因隐瞒有关情况或提供虚假材料等未获批准的，自收到( )不得再次提出申请。7、支付机构应尽职审核市场交易主体的真实性、合法性，并定期核验更新，相关材料（含电子影像等） 留存 ( )备查 。审核的市场主体信息原则上包括但不限于 名称、国别、有效证件号码、联系方式等可校验身份的信息。8、支付机构 应建立市场交易主体负面清单管理制度， 将拒绝服务的市场交易主体 列入负面清单， 并每月将负面清单 及 拒绝服务原因报合作银行 ，相关材料 留存 ( )备查。合作银行应建立支付机构服务的市场交易主体 随机抽查机制，抽查情况留存备查。9、对于违规风险较高的交易，支付机构应要求市场交易主体提供相关单证材料。不能确认交易真实合规的，应拒绝办理。相关 材料留存 ( )备查。10、支付机构外汇业务的 ( )。对于有真实、 合法超限额需求的， 支付机构应按照本办法第十五条向注册地分局提出登记变更申请。11、支付机构应通过合作银行为市场交易主体办理结售汇及相关资金收付服务， 并按照本办法要求实现 交易信息的逐笔还原 ，除退款外不得办理轧差结算 。支付机构应在收到资金之日（ ）后的第 1 个工作日（ ）内完成结售汇业务办理。12、支付机构应按照外汇账户管理有关规定， 在每家合作银行开立 ( )外汇备付金账户（一家合作银行的多个币种外汇备付金账户视作一个外汇备付金账户），账户名称结尾标注“PIA”(Payment Institute Account)。外汇备付金账户用于 收付市场交易主体暂收待付的外汇资金。13、支付机构和合作银行应建立外汇备付金信息核对机制， 逐日 核对外汇备付金的存放、使用、划转等信息，并保存核对记录。14、支付机构应按现行结售汇管理规定， 在规定时间提供通过合作银行办理的逐笔购汇或结汇信息， 合作银行应按照现行规定报送结售汇统计报表。 个人项下结售汇业务，合作银行 应根据支付机构的数据， 在办理结售汇之日 （T）后的 ( )（ T＋1）内对于( )的区分币种和交易性质汇总后以支付机构名义逐笔录入个人外汇业务系统 ，对 于( )的逐笔录入个人外汇业务系统。 支付机构外汇业务项下的个人结售汇不计入个人年度结售汇便利化额度。15、支付机构应妥善保存办理外汇业务产生的各类信息。 客户登记有效期内 应持续保存，客户销户后，相关材料和数据 至少保存 ( )。16、支付机构应通过 支付机构跨境支付业务报表系统 于 ( )向注册地分局 报送 客户外汇收支业务金额、 笔数、 外汇备付金余额等数据 ，并对 ( )的及 ( )的客户交易情况报送大额收支交易报告 ，如发现 异常或高风险交易，应在采取相应措施后及时向合作银行及注册地分局报告。17、支付机构以欺骗等不正当手段获取名录登记，外汇局依法撤销其登记，该支付机构( )不得再次提出登记申请。18、第三十九条 有违反规定将境内外汇 转移境外 ，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为 的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处 ( )的罚款；情节严重的，处 ( )的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。19、第四十条 有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项， 或者以虚假、 无效的交易单证等向经营结汇、 售汇业务的金融机构骗购外汇等 非法套汇行为 的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑， 处( )的罚款；情节严重的， 处( )的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。20、第四十一条 违反规定将外汇汇