银行业金融机构数据治理指引.docVIP

仅供个人参照 银行业金融机构数据治理指引 （征采建议稿） 第一章 总则 第一条 （立法依照）为指导银行业金融机构加强数据治理，提升数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，依照《中华人民共和国银行业督查管理法》等法律法规，拟定本指引。 第二条（适用范围） 本指引适用于中华人民共和国境内经银行业督查管理机构赞同成立的银行业金融机构。 本指引所称银行业金融机构， 是指在中华人民共和国境内成立的商业银行、 农村信用合作社等吸取公众存款的金融机构、 政策性银行以及国家开发银行。 第三条 （数据治理定义）数据治理是指经过成立组织架构，明确董事会、高级管理层、部门等职责要求，拟定和推行系统化的制度、流程和方法，保证数据一致管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动向过程。 第四条（数据治理整体要求） 银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范围， 成立自上而下、 协调一致的数据治理系统。 第五条（数据治理原则） 银行业金融机构数据治理应当依照以下基根源则： （一）全覆盖原则： 覆盖数据的全生命周期； 覆盖业务经营、 不得用于商业用途 仅供个人参照 风险管理和内部控制流程中的全部数据； 覆盖内部数据和外面数据；覆盖全部分支机构和隶属机构；覆盖看守数据。 （二）般配性原则：数据治理应当与管理模式、业务规模、风险情况等相适应，并依照情况变化进行调整。 （三）连续性原则： 数据治理应当连续睁开， 成立长效体系。 （四）有效性原则： 数据治理应当推动数据真实正确客观反响银行业金融机构实质情况，并有效应用于经营管理。 第六条（看守数据） 银行业金融机构应当将看守数据纳入数据治理，成立工作体系和流程， 保证看守数据报送工作有效组织睁开，看守数据质量连续提升。 法定代表人或主要负责人对看守数据质量肩负最后责任。第七条（依法督查） 银行业督查管理机构依照本指引对银行 业金融机构数据治理情况推行看守。 第二章 数据治理架构 第八条（整体要求）银行业金融机构应当成立组织架构健全、职责界线清楚的数据治理架构，明确董事会、监事会、高级管理层和相关部门的职责分工，成立多层次、相互连结的运行体系。 第九条（董事会职责） 银行业金融机构董事会应当拟定数据战略，审批与数据治理相关的重要事项， 督促高级管理层提升数据治理有效性，对数据治理肩负最后责任。 第十条（监事会职责） 银行业金融机构监事会负责对董事会和高级管理层在数据治理方面的履职尽责情况进行督查议论。 不得用于商业用途 仅供个人参照 第十一条（高管层职责） 银行业金融机构高级管理层负责成立数据治理系统， 拟定和推行问责体系与数据质量控制体系， 组织评估数据治理的有效性和执行情况，并如期向董事会报告。 银行业金融机构可依照实质情况成立首席数据官。 首席数据官任职资格赞同应吻合中资商业银行行政赞同事项的相关要求。 第十二条（归口管理部门） 银行业金融机构应当确立并授权归口管理部门牵头负责推行数据治理系统建设， 协调落实数据管理运行体系， 组织推动数据在经营管理流程中充分发挥作用， 负责看守数占相关工作，设置看守数占相关工作专职岗位。 第十三条（业务部门） 业务部门应当负责本业务领域的数据治理，管理业务条线数据源，保证正确记录和及时保护，落实数据质量控制体系，执行看守数占相关工作要求。 第十四条（岗位设置） 银行业金融机构应当在数据治理归口管理部门成立满足工作需要的专职岗位， 在其他相关业务部门设置专职或兼职岗位。 第十五条（团队建设） 银行业金融机构应当成立一支满足数据治理工作需要的专业队伍， 按年度对人员进行系统培训。 科学规划职业成长通道，确立合理薪酬水平。 第十六条（数据文化建设） 银行业金融机构应当成立优异的数据文化，成立数据是重要财富和数据应真实客观的理念与准则，加强用数意识，依照依规用数、科学用数的职业操守。 第三章 数据管理 不得用于商业用途 仅供个人参照 第十七条（拟定数据战略） 银行业金融机构应当结合自己发展战略、看守要求等，拟定数据战略并保证有效执行和校正。 第十八条（数据管理制度） 银行业金融机构应当拟定全面科学有效的数据管理制度，包括但不限于组织管理、部门职责、协调体系、安全保密、系统保障、督查检查和数据质量控制等方面，并依照看守要求和管理实质，连续议论更新。 第十九条（看守统计制度） 银行业金融机构应当拟定与看守数占相关的看守统计管理制度和业务制度， 及时宣布并如期议论和更新，报银行业督查管理机构备案。制度出现重要变化的，应当及时向银行业督查管理机构报告。 第二十条（数据标准） 银行业金融机构应当成立覆盖全部数据的标准化规划， 依照一致的业务规范和技术标准。 数据标准应当吻合国家标准化政策及看守规定。 第二十一条 （信息系统） 银行业金融机构应当连续完满信息系统，覆盖各项业务和管理数据，