金融理财师章节练习一试卷.docVIP

试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页 金融理财师章节练习一试卷 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、下列案例属于金融理财的是（ ）。 A.张先生和王女士属于再婚家庭， 为了一生中财务资源配置效用最大化， 找到理财规划师小王，对自己的理财目标进行规划 B.张先生今年45岁，由于家庭经济负担比较重，上要赡养远在农村的父母，下要抚养儿女，为了平衡收支，因此努力工作，增加收入 C.李小姐打算近期购房一套，为了赚够首付，她把自己全部的资金投入到收益最高的理财产品上 D.张女士为了逃避税收，请理财规划师为自己做一次个人税收筹划方案， 从而提高收入2、下列关于CFP商标的使用，正确的是（ ）。 A.张三的理财师是一名 CFP持证人 B.张三是一名CFP（(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)专业人士 C.某CFP课程的老师是一名资深的 CFP执业人士 D.张三是一名CFP专家3、至2011 年3 月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是：（ ）。 A.王先生1998年至2000年期间，曾在某银行担任过两年的营业员； 2000年至2003年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。 B.赵小姐2008年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。 C.李女士2008年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。 D.张先生2006年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年； 2009 年6月辞职，2009年7 月起开始担任光华证券公司客户经理。4、以下关于金融理财的意义表述最全面的是（ ）。 A.王先生认为金融理财的意义仅仅在于家庭一生收支的平衡 B.张女士认为风险管理与控制是金融理财的全部意义 C.李老伯认为财产的传承才是最重要的 D.蒋女士认为一生财务资源配置效用的最大化是金融理财最全面的意义5、下列对于CFP商标的使用中，正确的是（ ）。 A.我是一名CFP B.我的CFP老师是一名很好的老师 C.CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM 专业人士的研讨会席位已满 D.在我们的理财公司里，共有 6名CFP会员6、下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是（ ）。 A.中国目前实行的是 AFP资格认证和CFP资格认证两级认证体系 B.AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一个阶段，培训时间为 108个小时 C.FPSB China规定，拥有经济类和管理类博士学位的人员，申请后经过批准，可以直接报名参加金融理财师资格考试 D.对于拥有学士学位的人员，AFP资格认证工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作 3年7、金融理财师王先生在与客户的面谈中， 把隔壁的理财工作室的规模和素质讽刺了一番并虚夸自己过去的工作业绩和工作能力，以博取客户的信任。根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，王先生的行为违反了下列哪些原则（ ）。 A.专业精神和正直诚信 B.专业精神和客观公正 C.专业胜任和客观公正 D.专业胜任和正直诚信8、下列表述或用法完全符合《CFP商标使用指南》要求的是（ ）。 A.李老师担任CFP教学工作多年，是该领域内的专业人士 B.赵行长已获得CFP资格认证多年，是一名 CFP专业人士 C.王浩是一名经验丰富的 CFP D.小王的理财师是一名Certified Financial Planner9、失业率是指失业人口占劳动人口的比率，旨在衡量闲置中的劳动产能，是反映一个国家或地区失业状况的主要指标； 下列描述中属于经济学定义中失业人口的是（ ）。 A.小乙今年18岁，是一名间歇性精神病人，不具有劳动能力，所以常年闲置在家中 B.小丙是一名国企员工，最近因为该国企倒闭下岗，小丙觉得自己没有一技之长，认为自己再也不会找到合适的工作了， 所以非常沮丧，不愿意再去尝试寻找新的工作 C.小贾刚刚从一家公司主动辞职，想要利用已有的积蓄完成自己长久以来的梦想，进行一次环球旅行 D.小吴刚从一家软件公司离职，打算改行到金融行业，最近一直在投递简历，目