贷款诈骗罪案例分析.docVIP

Word文档下载后可自行编辑修改很方便 PAGE1 / NUMPAGES1 贷款诈骗罪案例分析 篇一：识破骗取个人经营贷款的案例 识破骗取个人经营贷款的案例 一、案例介绍 手持有关资料来到营业网点要求办理个人经营贷款。抵押物为本人名下的一处房地产，用途为商业用房，已由与银行有业务合作关系的房地产评估有限责任公司出具了预评估报告。受理业务的客户经理对位于抵押物把握不准，遂向上级行个贷中心报告。 二、案例分析 个贷中心复核人员留意到客户是当地居民，其经营场所、抵押物均在当地，且由当地的评估公司出具评估报告，为何要舍近求远来其他城区营业网点申请贷款。其次，评估报告中的预评估价值为**万元，折合房屋均价约每平方米近万元，这个评估价值是否客观合理。 经过核实，同一地段新售住房均价在5000元左右，新售临街底层商铺均价在6000—8000元之间。由此，可推断该宗抵押物评估价值虚高。与该房地产评估公司再次联系核实，承认是客户“托关系”“打招呼”而出具了虚高价值评估报告。一起拟利用虚高价值评估报告骗取个人贷款的大事被准时制止。 三、案例启示 (一)加强对合作机构的动态监测。案例中的房地产评估公司与银行建立业务合作关系，此次出具虚高价值评估报告已吻合银行合作机构预警条件“房地产评估公司评估价格明显偏高”。银行目