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投资理财市场调查报告 投资理财市场调查报告 一、调研背景 居民投资是近年来我国经济生活中兴起的一种经济行 为。它既是我国经济体制改革和经济发展到一定阶段的产物， 也是我国经济进一步发展的需要。 对于 ** 市的居民来讲 , 随着投资理财品种的日益丰富， 他们所能选择的投资理财的方式增多了，其理财观念也发生 了很大转变 , 原有的“有钱就存银行”等相对传统的理财观 念正在渐渐淡化。 在这个居民投资意识的转型期，能否适时把握居民的投 资理财倾向，成为各大商业银行业务能否顺利开展的关键所 在。所以，了解居民投资理财意向， 掌握居民投资的新动态， 就显得非常重要。 二、调研目的 本次市场调研工作的主要目的如下： 1、了解 ** 市区居民的财务状况，为银行的市场定位提 供科学依据。 2 、研究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及 风险承受力，以便更好的了解目标客户的需求状况。 三、调研内容 根据上述研究目的，我们本次调研的内容主要包括以下 几项： 1、了解 ** 市区居民的财务状况。 本部分旨在对被调查者的收支状况作深入了解，以明确 其在银行服务中所寻求的利益点，为市场细分及市场定位提 供科学的依据。本部分主要包括： 我市居民投资理财行为调研报告我市居民投资理财行 为调研报告 被调查者的每月固定收入和支出； 被调查者的动产和不动产状况； 被调查者的每月闲置资金及投资金额占总资产的比例。 2 、探究被调查者对投资理财的认识程度、渠道选择及 风险承受能力。本部分是专门针对被调查者投资理财观念的 研究，通过对被调查者投资渠道选择的分析，明确其投资偏 好，以制定相应的营销策略。主要包括： 被调查者目前的投资结构，包括储蓄以及股票、债券、 基金、保险、房产等投资所占比例； 了解被调查者储蓄的目的，包括退休养老、子女教育、 购置房产、创业准备、紧急周转金、闲置资金规划等； 此外，我们还将收集包括被调查者的年龄、职业、性别 等在内的背景资料以备交互分析之用。 四、调研执行情况 1、调研方案实施。 本次调研采用街头拦截访问的形式，在 ** 市的环翠区、 经济技术开发区和高新技术开发区，针对年满 18 周岁的 ** 市常住居民进行了调查。 依据拟定的抽样方案，我们发出了 160 份问卷，实际收 回有效问卷 149 份，有效率为。从调研结果看，数据分布基 本符合正态分布。因此，本次调研结果具有准确、可靠的特 点。 2、背景资料分析。 在 149 个有效样本中被调查者的年龄分布为： 18—30 岁 的约占， 30— 55 岁的约占， 55 岁以上的约占。整个样本中 涵盖了青年、中年、老年等不同年龄段的人群。 他们的平均月收入大多都在 500 元以上，其中月收入在 501— 1000 元之间的有， 收入在 1001— 1500 元之间的有， 收 入在 1501—XX 元之间的有，收入在 XX— 3000 元之间的有， 收入在 3000 元以上的有。这些被访者主要是工薪阶层，其 中工人最多， 占，其次是个体工商业者占、 企业管理人员占、 教师占、国家公务员占、文体工作者占、服务业人员占，此 外还有的其他从业人员。样本的背景资料基本反映了 ** 市居 民的实际情况。 五、调研结果统计 参见《