富国银行个人理财业务管理的经验与借鉴.pdfVIP

富国银行个人理财业务管理的经验与借鉴 富国银行的经验 一是推行“一对一”个性理财方案。富国银行理财服务包括常 规型理财、特定阶段理财、特定事项理财等三类。该行的理财团 队（包括个人财富顾问和投资团队），通过分析客户的完税证明、 信用报告和调查问卷、谈话等方式，分析其财务状况及理财偏好， 同时根据其家庭成员状况、家庭年收入、资产情况，以及处于“家 庭型”生命周期阶段和理财目标，为客户设计一揽子的个性理财方 案。 二是运用价格杠杆引导客户。富国银行个人理财业务收费分 为基本交易费、资产管理