xxx公司关于个人信息保护制度自查工作开展情况的报告.pdfVIP

xxx 公司关于 个人信息保护制度自查工作 开展情况的报告 xxx ： 根据贵行《 xxx 关于开展金融机构落实个人信息保护制 度自查工作的通知》 （xxx 〔2021 〕xxx 号，以下简称通知） 要求， xxx 公司（以下简称 xxx 公司）高度重视，安排专人 对个人信息保护制度落实情况进行全面自查。现将自查情况 报告如下： 一、基本情况 经自查， xxx 公司自开展业务以来，在中国人民银行成 都分行的指导下，强化合规意识，促进业务高质量发展。目 前， xxx 公司制定了完善的个人信息保护制度，合理高效的 内部管理流程，消费者金融信息得到了妥善保护，暂未出现 被滥用或者泄露的情况。 二、个人信息保护制度专项自查工作情况 （一）内控制度建设及运行情况 为贯彻落实《中国人民银行金融消费者权益保护实施办 法》 （中国人民银行令〔 2020 〕第 5 号，以下简称 5 号令） 中关于落实个人信息保护制度的要求，总公司建立了以分级 授权为核心的一整套消费者金融信息使用管理制度，其中包 - 1 - 括《 xxx 公司个人金融信息保护内部监督和责任追究制度》 、 《xxx 公司金融消费权益保护工作考核评价制度》 、《xxx 公 司个人金融信息保护应急预案》 、《xxx 公司关于信息保密管 理办法》等内控制度。总公司制定了《 xxx 公司个人金融信 息数据库分级授权管理》 ，对不同岗位设置相应的权限，保 证个人金融信息数据安全。 人民银行有关规定和公司内控制度让 xxx 公司在个人金 融信息的管理上有法可依，有章可循，切实守护消费人个人 金融信息安全。 （二）消费者金融信息收集情况 xxx 公司在收集拟入网特约商户的个人金融信息前，向 拟入网特约商户出示 《xxx 公司个人信息收集、 使用同意书》 ， 告知拟入网特约商户收集个人金融信息的目的、 方式、类别、 内容和留存时限以及使用范围、保护措施、投诉渠道和可能 存在的风险等内容。 xxx 公司在取得金融消费者书面授权后进行个人金融信 息的收集，并用于对金融消费者进行商户准入、交易监测、 反洗钱、反欺诈和数据保护等必要用途，不存在收集与业务 无关或者采取不正当方式收集信息的情况。 xxx 公司不存在以金融消费者不同意处理其金融信息为 由拒绝提供金融产品或者服务的违法违规行为。 xxx 公司在利用格式条款收集个人金融信息时，能在条 款中明确该授权或者同意所适用的向他人提供个人金融信 - 2 - 息的范围和具体情形，并在协议的醒目位置使用通俗易懂的 语言明确向金融消费者提示该授权或者同意的可能后果。 （三）消费者金融信息使用情况 xxx 公司仅将个人金融信息用于商户准入、交易监测、 反洗钱、反欺诈和数据保护等必要用途，对外提供也仅限于 监管机构， 未将其用于营销、 用户体验改进或者市场调研中。 xxx 公司与金融消费者签署的《 xxx 公司个人信息收集、 使用同意书》中明确了关于使用个人信息的条例，签署后使 用其个人信息，且能按法律法规和双方约定的用途使用消费 者金融信息。 （四）消费者金融信息保管情况