第一章理财规划基础.pptxVIP

?理财规划基础; 丁文婷 QQ:411323902 QQ群：497806345;目录;第1章 ?理财规划基础;案例导入：一个投资家的婚礼 ——金融工具无所不在;课堂讨论;本讲目标;第一节 理财规划概述;理财视角中的人生;理财规划内涵;理财规划目标;理财规划目标;理财规划的原则;注意;第二节 理财规划的内容、工具与流程;生命周期理论;表1 生命周期理论和个人理财规划;1、探索期（15—24岁）;2、建立期（25—34岁）;3、稳定期（35—44岁）;4、维持期（45—54岁）;5、高原期（55—60岁）;6、退休期（60岁以后）;表1 生命周期理论和个人理财规划;表2 家庭生命周期各阶段及财务状况隙;2;案例1;理财规划的主要内容;理财规划的主要工具; 理财规划职业概述 理财规划师国家职业资格;理财规划职业发展 个人理财服务的发展 国外主要理财规划师 ;1. 理财规划职业发展;“一卡通”金卡是招商银行发行的借记卡（储蓄卡），可在境内外通用，具有综合理财功能的银行贵宾卡。“一卡通”金卡集定活期、多储种、多币种、多功能于一卡，除可在招商银行网点、自助银行、电话银行、网上银行、手机银行以及掌上银行进行综合理财服务外，同时可在境内外贴有“银联”、“VISA”或“MasterCard”标识的特约商户刷卡消费、自动柜员机提取现金。;2.国外主要理财规划师职业资格;理财规划师职业资格;（1）理财规划师职业考试;（2）基本要求—职业道德;（3）基本要求—基础知识;（3）基本要求—基础知识;（3）基本要求—基础知识;（3）基本要求—基础知识;（3）基本要求—基础知识;（3）基本要求—基础知识;视频：职业生涯规划（28:17）理财教室：职业与理财间的内在联系_flv.f4v; 1.道德与职业道德 2.理财规划师职业道德标准 3.理财规划师执业纪律规范 4.违反职业道德规范的制裁措施; 道德与职业道德; 理财规划师职业道德准则; 理财规划师执业纪律规范; 制裁措施;视频（11:00）学道德模范，做有道德之人，诵中华经典——敬业奉??（清晰）_flv.f4v;总结;课后任务;案例题;理财建议;理财建议