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银行主体跨境资金流动监管方法探索 银行主体跨境资金流动监管方法探索 作者：夏琳常云王海洋 金融纵横 2021年09期 随着外汇管理改革的深入推进，金融市场化与开放程度的不断提高，银行在外汇管理中的地位和作用越发重要。作为跨境收支和外汇收支的关键枢纽，银行的外汇信用扩张行为对外汇形势产生了重大影响，不断扩张的银行表外业务更成为外汇收支波动的重要原因。而当前，外汇局对银行外汇业务的监管尚显薄弱，无法满足新形势下的外汇管理要求。 一、银行外汇业务管理现状 银行外汇信贷(或信用)供给能力，根本上取决于持有外汇资金规模的大小，这就涉及银行的外汇资金来源问题。而外汇信贷(或信用)供给，实质上就是外汇资金运用问题。因此，为实现对银行外汇信贷(或信用)供给功能的调控，就需要从外汇资金来源与运用的角度对银行外汇管理政策进行完善。基于此，笔者对银行外汇业务及外汇管理现状进行了梳理，见表1。 总体来看，外汇局对银行外汇业务的管理较为宽松，更多侧重于业务合规性监管，对银行外汇资金来源与运用的量化监管较少。这就导致银行的外汇信贷(或信用)供给行为不能得到有效调控，跨境资金流动风险也极易因银行信用扩张而放大。为此，本文的研究目的，就是要通过构建银行主体跨境资金流动监管体系，实现对银行外汇信贷(或信用)供给的有效调控，进而防范和化解跨境资金流动风险。