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中国工商银行 财 资 管 理 师 培 训 课 程 财资管理 最新发展趋势和实务 TM —— 网络变革财资产业 Course Delivered by: Treasury China Institute Copyright © 2005-2008 Treasury China Group Co., Ltd. 财资中国集团 属下业务 A Treasury China Group Business 声 明 • • • 本课件所涉及商业标记：TreasuryChina ®、财资中国 ® 、Treasury China Institute (TCI) TM 、财资 中国研究院 TM 均属于其服务商标持有人 – 财资中国集团有限公司(Treasury China Group Co., Ltd.) 所有，ICBC 服务商标所有权属于其商标持有人 – 中国工商银行股份有限公司。 ® 在未取得财资中国集团有限公司(Treasury China Group Co., Ltd.)的书面同意前，任何人不得将本课 件全部和/或部分地予以复制、传递给他人，影印、泄露或散布给任何第三方，并不得将课件中的内 容用于任何培训活动中； 本课件所涉及的课程[财资管理最新发展趋势和实务]TM为我方拥有的专业课程，财资中国集团有限公 司(Treasury China Group Co., Ltd.)对此拥有版权。 Copyright © 2005-2009 Treasury China Group Co., Ltd. 提纲 1 2 3 4 5 6 Copyright © 2005-2009 Treasury China Group Co., Ltd. 提纲 1 Copyright © 2005-2009 Treasury China Group Co., Ltd. 历史回顾 • 经济发展历史 • 利率波动历史 – 20世纪40年代～60年代 （二战结束） – 50年代（从1％上升到3 ％） – 20世纪60年代末～80年代 初(石油危机） – 60年代（4％） – 70年代（从4％上升到10 ％） – 20世纪80年代 – 20世纪90年代初（经济大 衰退） – 80年代（一路飙升到20 ％） – 20世纪90年代末（股市繁 荣） – 90年代（3％－5％） – 21世纪初（回落至 1％水平） – 2001年9.11 – 21世纪~ – 21世纪~ Copyright © 2005-2009 Treasury China Group Co., Ltd. 银行现金管理服务演进史 1947年 •1992 •1971  票据无需经过RCA，而是由付款方直接 将付款凭证交给银行，银行处理完付款 凭证后直接为RCA入账，这样就大大提 高资金入账速度，而且付款凭证由银行 专业人员来处理，减轻了企业工作量。 • 美国推出信息高速公路计划 • 电子商务出现 • 降低交易陈本 1971年  企业需求主要呈现出力保库存资金最大 化，并通过短期投资获得收益的特点。 企业要求银行能以最快的速度为企业收 款，以最慢的速度付款；并提供短期投 资服务，让企业资金增值。 • 布雷顿森林（Bretton Woods） • 体系解散 • 利润高涨直至10％ • 降低资金成本 1992年 •1947  银行提供了依托电子银行平台开展综合 性的现金管理服务.企业开始整合和银行 之间的锁箱关系，并把焦点转向了如何 快速传递和获取电子支付信息以及把电 子支付信息和自己的财务系统对接，以 降低经营成本。 • 向美国无线电报公司（RCA） 推出锁箱服务（Lockbox） • 解决快速收款 Copyright © 2005-2009 Treasury China Group Co., Ltd. 现金管理技术演进史 • 外包模式 • 互联网解决方案  1980以前 •2000 •1990  手动记录交易-劳动强度大 • 客户/服务器架构、开放数据库 • DOS下的局域网系统  创建“what happened” 报告，手工分录  现金管理、对帐和其他基本功能（事后）  1980’s • Windows下的解决方案  电子表格– Lotus  DOS下的管理软件  通过查看每天银行报告可降低闲置资金， 从而进一步理解现金头寸概念 • 单一DOS系统  1990’s • 使用电子表格系统  第一个多用户DOS下的局域网系统  第一个基于Windows的解决方案  基于客户/服务器架构的解决方案 •1980  2000+  互联网解决方案  第一个基于ASP的解决方案  STP方式的交易和信息服务 • 手工记录 • 最直白的数据访问 Copyright © 2005-20