《客户经理管理办法(暂行)》.pdf

客户经理管理办法（试行） 第一章 总 则 第一条 为完善全行市场营销体系，建立以客户为中心，以市场为导向的市场营销机 制，建设一支专业化客户经理队伍，打造先进的营销文化，巩固和发展优质客户群体，扩 大我行市场份额，有效提高业务风险防范和控制能力，保障我行业务持续健康发展，制订 本办法。 第二条 客户经理是我行各类业务的营销代表，负责我行各类金融产品和服务方案的 营销工作，维系我行与客户间关系，分析和研究金融市场需求。本办法所称客户经理包括 专职客户经理和兼职客户经理。 专职客户经理是指为本行客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务 开发、风险防范及客户关系维护职责的专职市场营销人员。专职客户经理为本行客户经理 序列员工，须为我行试用期员工或正式员工。 兼职客户经理是指除专职客户经理外的本行其他在岗员工，包括临时聘用为兼职客户 经理的本行退休员工和不调转劳动关系的行外人员。 兼职客户经理在从事本岗位工作同时， 如拥有其他营销业绩，可在享有原岗位待遇的基础上，比照专职客户经理考核办法计提激 励薪金。各分支行聘用本行退休员工、或不转移劳动关系的行外人员为兼职客户经理时， 不得违反相关法律法规，并须向总行提交申请，经总行审批后，方可聘用。 第三条 专职客户经理分为综合类客户经理和负债类客户经理， 专职客户经理须持有相 应岗位的资格证书方可从事相关业务。 综合类客户经理可从事符合我行规定的各类资产、负债、中间业务；负债类客户经理 可从事符合我行规定的各类负债及低风险业务，低风险业务包括但不限于 100%存单质押 1 业务、 100% 保证金项下的银行承兑汇票、保函、信用证等。 第四条 各支行行长、支行主管营销副行长或行长助理、市场营销部经理原则上均属 跨序列员工，既属于客户经理序列员工 ,又属行政序列员工。 第二章 管理架构及职责 第五条 总行成立客户经理管理委员会，客户经理管理委员会设主任、副主任及办公 室，主任由总行行长担任，副主任由前台各营销条线主管行长及（或）行长助理担任，委 员会委员由总行机构业务条线、公司业务条线、个人业务条线、小企业服务中心、“三农” 业务条线、资金财务条线、党委办公室人力资源部、科技条线、信贷管理条线、风险管控 条线等条线总经理组成，办公室设在总行机构业务条线客户经理部。 第六条 总行客户经理管理委员会的主要职责： （一）制订客户经理的管理方针和管理计划。 （二）审议批准客户经理的各项基本制度。 （三）审议批准客户经理定级标准。 （四）审议批准高级、资深客户经理定级。 （五）审议批准客户经理破格晋升。 （六）审议批准引进客户经理及直营团队的组建。 （七）审议批准本外币模拟收购利率， 审议批准各类业务模拟利润计提绩效工资比例。 （八）仲裁解决争议事项。 （九）符合我行规章制度的其他职责。 第七条 总行各相关条线的主要工作职责： （一）机构业务条线 2 1.机构业务条线是总行客户经理管理委员会直接领导下的客户经理综合管理部门。 2. 负责牵头制定客户经理各项基本制度。 3.负责提出客户经理管理系统开发业务需求，并通过客户经理管理系统，计算客户经 理模拟利润、激励薪金。 4. 组织客户经理年度绩效考核、等级评定、业务培训、资格考试。 5.负责高端客户经理人才引进及直营团队建设。 （二）人力资源部门 1.负责客户经理薪酬等级与我行薪酬体系的对接与确认。 2. 负责对客户经理资格考试进行监督。 3.共同与机构业务条线组织相关业务培训。 4.根据绩效考核和定级结果，对客户经理行员等级进行调整；组织高级、资深客户经 理的聘任。