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xxx 融资租赁股份有限公司 募集说明书 2011 年 7 月 日 0 目 录 一、融资租赁行业分析 二、融资租赁市场分析 三、省内的主要竞争对手 四、公司经营范围和主营业务 五、公司的赢利模式 六、融资租赁股份有限公司发起设立方案 七、经营管理团队 xxx 融资租赁股份有限公司募集说明书 1 一、融资租赁行业 从 1952 年世界上第一家融资租赁公司在美国诞生以来， 以美国为首的发达经济国 家引领着世界融资租赁业的潮流，掀开了现代租赁业的崭新发展历程。目前，全球己 有 80 多个国家引入了融资租赁业， 融资租赁已经成为仅次于银行信贷的第二大融资方 式和商品流通的主渠道之一。根据《世界租赁年报》的统计， 2009 年全球租赁消费交 易总量达到 7000 多亿美元，市场渗透率 ( 即租赁在固定资产投资中所占比例 ) 为 15％～ 30 ％；租赁业务较为发达的美国租赁市场渗透率保持在 30％～35 ％之间。而租赁行业 在我国尚处于起步阶段， 租赁市场渗透率不到 4 ％，与发达国家差距明显， 未来发展空 间较大。 近年来，我国出台了一系列关于融资租赁业的政策法规，如《商务部、国家税务 总局关于从事融资租赁业务有关问题的通知》 、《外商投资租赁业管理办法》 、《租赁公 司管理办法》、《关于营业税若干政策问题的通知》 、《关于融资租赁业务征收流转税问 题的通知》、《企业会计准则—租赁》等，使得与融资租赁业密切相关的法律法规、监 管政策、会计准则和税收政策等四大支柱逐渐完善。健康、完善的市场和法律环境为 中国融资租赁业的快速发展奠定了基础。中国加入 WTO为中国融资租赁行业的发展提 供了新机遇。 2007 年银监会颁布实施修订后的 《金融租赁公司管理办法》，允许符合资 质要求的商业银行和其他金融机构设立和参股金融租赁公司，此后融资租赁公司纷纷 设立，至此融资租赁行业发展进入了“快车道”。商务部 2004 年底开始启动内资企业 的融资租赁试点，并重新审批外商融资租赁企业。从目前国内融资租赁公司的分布来 看，北京、上海、天津三地在国内融资租赁市场占据着重要位置，三足鼎立格局逐渐 形成。截止 2010 年底，全国在册运营的融资租赁公司约 181 家，比上年的 117 家增加 64 家，融资租赁合同余额约为 7000 亿元，比上年 3700 亿元增长 89%。 其中，金融租 赁 16 家，约 3500 亿元，比上年增长 106%；内资租赁 45 家，约 2200 亿元，比上年增 2 长 54%；外商租赁约 120 家，约 1300 亿元，比上年增长 86%。今年全国融资租赁的业 务总量将超过 1 万亿元，预计到‘十二五’末期，将超过 2 万亿元，每年涨幅不会低 于 30%”。 全国的租赁公司主要分为四类：①银行类租赁公司，②金融类租赁公司，③中外 合资类租赁公司，④内资类租赁公司。浙江省目前有金融类租赁公司 1 家（华融金融 租赁股份有限公司） ，内资类租赁公司 2 家，中外合资类租赁公司 5 家