客户资料真实性教育.pptx

客户资料真实性教育中国人寿保险股份有限公司销售督察部2010年6月小曹是一名营销高手，每年创造几百万的新单保费，他成功的秘诀很简单，就是做好客户资料收集管理工作。在签单初期，小曹就注重收集客户的真实信息并及时向公司报告，以确保客户享受公司的优质服务。此外，他对客户资料进行分类归档，深入挖掘客户需求，定期与客户联系，及时更新客户信息，让客户尊享公司和业务员的双重服务。小曹的客户已达到上千名，但从未发生过一起客户投诉。由于客户满意度高，经常有客户打电话找小曹要求投保。现在，小曹每周只工作5天，半年便完成了全年业绩目标的80%！小曹的成功秘诀，带给您怎样的思考呢？目 录123客户资料有哪些？为什么客户资料要真实？我们销售人员应该怎么做？客户资料的含义销售人员在展业及服务过程应当向公司提供的客户资料：包括在投保、保全、理赔等业务环节中的客户相关信息。投 保核 保保 全理 赔投保环节涉及的客户资料特别注意提供正确的联系电话、地址和账户信息，要求客户亲笔签名性别 身高、体重、婚姻状况、身份证号码（户口薄）、职业、既往病史、生活习惯等；◆个人基本信息：姓名、年◆联系方式：电话、手机号码、通讯地址、家庭地址、电子邮箱、工作单位等；◆银行帐户信息：账号、户名等；◆其它：《业务报告书》、投保人和被保人的亲笔签名等。核保环节涉及的客户资料需要提供完整、准确的客户资料◆健康情况：体检报告、体检资料 健康证明、健康问卷等；◆资产状况：财务问卷、资产证明、税务资料、薪金收入证明、个人收入证明等；◆其它：雇佣关系证明、其它问卷等；保全环节涉及的客户资料及时告知公司客户联系方式的变更情况◆变更联系方式、授权转帐帐号、受益人、保额、险种、出生日期、证件类别和号码、职业等；◆复效材料：保单、身份证明、补充问卷、就诊资料等；◆退保材料：保单、身份证明、银行帐户、亲笔签名等；◆其它：合同挂失补办申请、借款申请等；理赔环节涉及的客户资料提供完整准确的理赔资料是快速理赔的关键◆疾病理赔：住院证明、病历本、出院证明、发票原件、用药清单、伤残等级鉴定书等；◆意外事故：交通事故责任认定书、医疗证明、有关证明等；◆死亡事故：死亡证明等；◆其它资料及证明文件。公司对客户资料的保护措施. 制度方面. 信息方面公司开发先进的信息系统存贮管理客户资料，实施严格的权限管理，保护客户资料不被非法查阅使用公司制订了《员工保密制度》等，对客户资料严格保密，并设置多项措施确保制度执行严密的保护措施. 存档方面. 人员方面公司设立专业、安全的存档中心，所有能接触到客户资料的工作人员都要签保密协议，严禁泄露、擅自使用客户信息保存各类纸质资料；所有资料电子化存档，进入信息系统严格管控公司对客户资料的使用方式. 公司在保护客户资料分析客户需求基础上，对客户资料的使用分为四个层次为销售人员提供深度销售支持“1＋N”客户服务鹤卡、国寿客户节等增值服务通过新单、续期回访为客户提供缴费提醒等服务公司设置了客户服务免扰规则，在外呼系统中设置拨打规则，避免在客户休息时间进行回访公司保护销售人员的客户资源. 公司保护销售人员合法获得的客户资料，公正处理抢单行为。. 销售人员可通过信访投诉等渠道反映. 销售人员需提供证据. 公司实行先做先得、公正裁决的处理方式. 对抢单销售人员按照代理合同及违规处理规定进行处罚目 录123客户资料有哪些？为什么客户资料要真实？我们销售人员应该怎么做？为什么客户资料要真实？从三个层面理解销售人员公司客户对销售人员的意义赢得客户信任符合公司管理要求销售人员避免法律纠纷和经济损失树立专业形象积累信用等级获得销售支持对公司的意义落实监管要求深化客户经营提高承保质量公司打造品牌形象提升服务质量避免诉讼和损失对客户的意义早享保险保障安享保险权益优享售后服务目 录123客户资料有哪些？为什么客户资料要真实？我们销售人员应该怎么做？我们销售人员该怎么做？熟知相指导客户关要求 准确填单真实报告 做好客户资客户信息 料变更工作熟知相关要求了解熟悉公司内部及外部监管要求公司要求监管要求促进个人业务良性健康发展指导客户准确填单1、需填写的单证类别?团险：?个险（银保）：?团体保险投保单?个人保险投保单?投保交费清单?投保声明书?分红保险声明书?投保提示书?未成年人特别约定书?各类问卷、声明等其它资料?特殊问卷:《残疾问卷》《高风险职业问卷》《饮酒问卷》《特殊业余爱好及运动问卷》等3、我们要避免的2、我们应做到的?代替投保人填写投保?解释说明合同条款，资料提醒客户亲笔签名?唆使投保人在空白或未填妥的投保单上签字?主动告知投保人，公司将按照规定开展客户回访工作?暗示客户提供不完整?提示和确保投保人准确、完整地填写联系方式、家庭住址等个人信息的客户资料?诱导客户隐瞒重要信息或提供虚假信息?提醒客户非现金缴费，准确填