保全简介PPT课件.pptx

保 全 课程大纲 I. 保全的基本概念 II. 公司保全服务流程 III. 保全服务项目类型和处理方式综 述 IV. 保全服务项目实务简介（举例） V. 注意事项 保全的基本概念 保全：寿险公司为维护已生效保险契约的 持续所进行的一系列服务项目。它分为二 大类：一是保全服务；二是续期服务。 客户办理保全服务的三种方式 客户自己办理(投保人) 客户委托代办人办理（家人/朋友） 客户委托收展员办理（主要的方式） 客户申请 受理 初审 经办 退件 核保 退件 需核保 复核 收付费 服 务 批单生效 缮制单证 收付费 程 日结、归档 保全服务项目类型和处理方式综述 保全服务项目类型 保险合同内容的变更 客户资料的变更 服务内容变更 保险合同效力 保险合同解除及挂失补发 保险合同关系转移 涉及条款责任的保全服务 续期收费 保全服务项目类型和处理方式综述 保险合同内容的变更：《保险法》第二十一 条 关系人变更（投保人；受益人） 附加险内容的变更（新增；续保；终止续保；终 止；加保；减保） 保险费垫交方式变更 保额增加权益；减少保险金额 期交交费方式变更；领取方式/领取年龄变更 红利领取/利差返还方式变更；减额交清 补充告知；要约确认；出国告知；特别约定内容 变更 保全服务项目类型和处理方式综述 客户资料的变更： 联系方式 姓名，文字 性别，出生日期错误更正 证件类别及号码变更 职业变更 保全服务项目类型和处理方式综述 服务内容的变更： 通知方式 授权转账账号 交费/领取形式的变更 保全服务项目类型和处理方式综述 保险合同的物质变化 保险合同效力：中止与恢复 保险合同解除及挂失补/换发 保险合同关系转移（辖外；辖内） 保全服务项目类型和处理方式综述 涉及条款责任的保全服务： 借款（还款） 满期给付；生存金给付；年金给付 红利派发 利差返还 权益转换 理赔 保全服务项目类型和处理方式综述 续期收费： 正常件： 在服务广场可以补打《续期保费自动转账手费收 据》 垫交件取消垫交手续 1.填写变更申请书（可同时变更其他项目） 2.申请恢复正常交费，投保人签字， 3.缴纳保费和利息（须交纳现金或支票） 保全服务项目类型和处理方式综述 处理方式综述： 一般应备文件 特殊应备文件 委托办理 保全服务项目类型和处理方式综述 处理方式综述 一般应备文件： 合同正本；当期缴费凭证 申请书或规定表格：《保险合同变更申请书(个人)》 ； 《补充告知问卷 》；《保险费自动转账付款授权书 》； 《生存保险金/利差/红利领取申请书（个人）》 ； 《借款申请书》；《解除保险合同申请书（个人）》 ； 《保险合同挂失/补发申请书》 ；《保险关系转移申请 书》 当事人身份证明（身份证原件）：投（被）保人；受 益人 相关的证明材料：新存折复印件；职业变更证明；姓 名变更证明；户口簿等 保全服务项目类型和处理方式综述 处理方式综述 一般应备文件 特殊应备文件：公司提出的其他材 料 委托办理：委托书；委托双方的身 份证明 保全服务项目实务简介 （举例）  补打《续期保费自动转账手费收据》  客户资料的变更(地址；姓名文字变更)  服务内容的变更（授权账号变更）  保险合同内容变更（变更投保人；增加附 加险）  合同补/换发及解除  涉及条款责任的保全服务（生存金；红利） 补打《续期保费自动转账手费收据》 服务广场：提供保单号 补打次数及手续：第二次需区部经理 签字 收据与发票 通讯地址/住所变更 提交资料：《保险合同变更申请书》 打电话95519直接变更（客户） 打电话95519直接变更（收展员） 只能变自己名下服务的保单 姓名，文字变更 《合同变更申请书》 保险合同 被变更人身份证原件 投保人身份证原件 受托人身份证复印件 客户姓或名变更，需要提供户籍部门 出具的变更证明且变文字不变人 付款方式/授权转帐帐号的变更 投保人身份证原件，受托人身份证 （若委托办理），《保险费自动转帐 付款授权书》 帐号所有人身份证明，帐户首页复印 件 工商银行活期存折 变更投保人 合同变更申请书，保险合同，老/新投保人证件， 受托人证件（若委托办理），新投保人填写 《补充告之问卷》（若含有投保人有保费豁免 等保险责任），法定监护人身份证（如果被保 险人为未成年人），单位证明（若为单位统一 投保） 注意： 1. 新投保人要于被保险人有保险利益。 2. 变更必须由被保人，原投保人，新投保人亲笔 签字同意。 3. 因投保人死亡/失踪无法申请变更的，被保险人 要提供有关证件（死亡证明，公安机关证明等） 增加附加险 《保险合同变更申请书》，《补充告 之问卷》，（适合投保健康类附加 险），若在补充告之问卷中回答 “是”，要提供最近两年的相关就诊 资料/病历 46岁加附加险需体检 保险合同补/换发 《保