投资理财知识(ppt ).pptxVIP

;一、序言—理财已成为日常生活的一局部 1、现状 ● 至1999年5月居民储蓄突破6万亿元 ● 银行利率屡次下调，目前一年期存款利率仅为2.25%，扣除利息税后为1.8% 2、个人投资保障需求 ● 获得资产增值 ● 保证资金平安 ● 预防意外 ● 保证老有所养 ● 子女成长教育准备; 二、理财的概念及理财中应考虑主要因素 1、理财的定义 2、国内主要投资工具简介 3、专家理财之优势;1.理财的定义 所谓理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。 两层???义 ● 推荐符合客户风险承受能力的投资理财方式 ● 资金增值最大化 理财手段 ● 合理选择投资工具 ● 合理分配资金;;资产分配的一般比例;2、投资中应考虑的因素：;;;3.目前国内主要投资工具简介; 指机构和个人将资金存放于金融机构，金融机构承诺到期支付约定利息和本金的债权债务凭证。目前，国内存款利率是由人行规定的，金融机构无权根据市场情况进行调整。;债券的定义 债券的分类 影响债券收益的因素 影响债券投资风险的因素 债券投资应考虑的主要因素 ;债券的定义;债券的分类 ● 债券按发行主体：政府债券、金融债券、企业债券 ● 按债券形式分类：实物债券、凭证式债券、记帐式债券 ● 按计息方式分类：附息债券、零息债券 ● 按期限长短分类：短期债券、中期