理财目标与理财规划.pptx

第一章 理财导论;第一节 理财的概念;理财的概念;3、综合的观点：理财是依据规划进行决策的过程。具体来看，理财是依据对个人财务资源和财务目标的评估，制定和实施各种规划，实现人生目标的综合过程。;理财的概念;说明：;个人理财与公司理财的区别; 理财 = 投资？;参考答案;第二节 理财的必要性;生命周期假说〔假设平均每年收入YL，平均每年消费C，工作WL年，生存NL年〕;人生各阶段重要大事;二、理财的必要性;二、理财的必要性;第三节 理财目标的设定;理财目标的三个层次;??生各阶段理财目标;理财目标的制定原那么;理财目标制定的SMART法那么;思考题;例子;理财目标与理财愿望的区别;第四节 理财规划的内容、程序、原那么;二、理财的必要性; 投资规划 保险规划 退休规划 税收规划 遗产规划 ——国际金融理财标准委员会;建立客户 关系;理财规划的原那么;1美元 100万美元???;理财规划时间差异的比较;思考题;理财常见误区;穷人致富七原那么;第五节 理财师考试;一、理财和理财师;理财师的职业要求;2022年美国理想职业排名;理财规划师的实际商业经营;;中国金融理财的开展;银行理财品牌 ;2. 保险业理财开展 “参谋式行销〔Consultative Marketing〕〞 ，保险营销员转型理财参谋 理财中心及理财工作室的设立 保险理财产品的创新 投资理财型寿险 投资理财型财险;3. 其他金融机构理财业务的开展 证券:集合理财方案 信托:信托理财产品 20**年私募基金兴起;4. 理财协会的成立 2000年，北京召开“2000中美金融论坛〞 ， CFP〔Certified Financial Planner〕的理念介绍到中国 20**年11月16日在北京召开了“20**年中美金融论坛〞，筹备中国的FP资格认证体制的导入工作 20**年9月，中国金融理财标准委员会〔FPCC〕正式成立 20**年，FPSCC接受国际CFP组织授权，推广CFP;;6. 理财职业资格认证出现 金融理财标准委员会(FPSCC)，20** AFP (Associate Financial Planner) CFP (Certified Financial Planner) 注册财务筹划师〔RFP〕协会香港分会，20** RFP 劳动与社会保障部 助理理财规划师〔三级〕 理财规划师〔二级〕 高级理财规划师〔一级〕 上海市金融理财师专业技术水平认证 初级、中级、高级;7. 理财培训市场兴起 20**年11月，北京推出金融筹划〔AFP〕课程培训 20**年1月，香港RFP协会与上海交大合作，在上海推出“注册财务筹划师〞培训 迄今，各类理财培训机构，例如上海道明诚的理??培训;8．高校专业理财教育的开始 立信 对外经济贸易大学 中山大学 北京大学 ……;国际金融理财标准委员会 Financial Planning Standards Board，简称国际CFP组织 其认证的CFPTM是全球范围最受认可的理财师认证 目前，全世界的CFP人数约9万人 中国金融理财标准委员会 FPSCC是国际CFP组织在中国的授权机构;AFP和CFP两级认证;AFP和CFP认证要求〔4E准那么〕;AFP和CFP的资格认证路径图 ;AFP认证的具体要求 ;CFP认证的具体要求;;AFP和CFP资格考试科目 ;职业道德Ethics;;;;;理财金语