2021年金融学简答论述.pdfVIP

1金融市场监管有哪些原则？ （1）金融市场监管含义涉及两个层次：一是指国家或政府对金融市场上各类金融 机构和交易活动所进行监管；二是指金融市场上各类机构及行业组织进行自律性管理。 （2）金融市场监管原则是：公开、公正、公平原则；制止背信原则；禁止欺诈、 操纵市场原则。 2、与直接融资相比，间接融资长处和局限性有哪些？ 长处：（1）灵活便利；（2）安全性高；（3）规模经济。 局限性：（1）割断了资金供求双方直接联系；（2）减少了投资者收益。 3、要充分发挥利率作用应当具备哪些条件？ （1）市场化利率决定机制